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什幺是「社群投资social trading」?人人都能成为基

 人参与  2021-04-11 18:10  分类 : 炒股入门  点这评论

  标题:什幺是「社群投资social trading」?人人都能成为基 本文有1432个文字,大小约为7KB,预计阅读时间4分钟

这几年Fintech很流行,最近听到一个词,叫做社群金融(Social Finance),它的意思是,把目前社群的机制融入到金融业里面,目前发展比较完整的有群众募资、社群借贷、社群投资。

今天市场先生先从「社群投资(social trading)」说起。

第一次看到这个词是1年多前上网时被一个广告打到,是一间叫eToro(e投睿)的APP广告,点了一下觉得很神奇,怎幺会有我没听过的软体有超过百万人下载,查了一下发现APP设计的蛮直观好用的,主要是交易外汇、期货、股票指数、ETF、虚拟货币等等商品蛮多样化,在台湾大多数人投资操作都还是在电脑看盘软体上的时候,其实国外早就新兴很多的好用的软体。

其中我观察到比较特别的是,它设计了一项很特别的功能,叫做「複製跟单」(或複製交易)

这种模式一开始看到我觉得还蛮奇怪的,因为一般听到複製跟单这词想到的都是早年投顾收会员、报牌之类,而画面本身倒是比较像是在选基金。

与基金或投顾最大的差异在于:它创造足够的「透明度」。

複製跟单分成「交易者」以及「追踪者」:

其实就是类似基金经理人跟申购投资者的概念。

对擅长交易者而言:公开投资部位、成为资金管理者必须要对大众公开自己的交易进出部位,因此大家可以看到交易者每一笔赚赔…看对帐单的概念。若投资绩效好而且长期稳定,有别人看到想要追踪你,他就可以直接複製你的投资,这时你就成为一个资金管理者(类似基金经理人),可以从你管理的资金中获得一些比例的额外管理费收入。

对追踪者而言:挑选喜欢的交易者、追踪複製投资绩效,并且不用任何费用观察绩效数据,挑出你认可的投资者,然后投入资金(有上限)就可以追踪,在对方进出时,你的部位也会即时的做买卖。

有趣的是,etoro平台的设计是追踪明星投资者不用任何费用,而明星投资者的收入则是来自于平台额外支付给他们,原因是etoro认为,如果大家喜欢明星交易者,这样更有机会把用户留在平台,因此付给明星交易者的费用就很像是广告费的支出。

以现在Fintech的说法,这可以称为一种社群投资Social trading,过往我们只信任大机构提供的服务,现在则是扩大到社群中的一般人,互信基础建立在资讯的公开透明上。

看起来,就是个人人都是基金经理人的概念…

这种数字值得参考吗?

我认为一个投资者,要在够长的时间持续表现出好绩效,而且面临来自全球上百甚至上千人的竞争,部位都必须公开的情况下,短期可以靠运气,但长期来说运气的成分就会低很多,一定要有实力。

虽然部位要公开,但相对的对于擅长操作的人,操作效益也可以得到放大。在平台上年化报酬率超过20%的不在少数,而被追踪複製的人许多也高达上千人,甚至七八千人追踪。

我个人是比较鼓励自己研究、自己操作,这样可以学到比较多。不过如果有强者能在公开平台下长时间保持稳定绩效,而且操作部位公开,那他的操作方式很可能也很值得观摩学习。

查了一下在社群投资领域eToro(e投睿)这家是发展的规模是领先的,目前用户900多万(2020年更新为1300万),在安全性上应该是可以放心,可追踪的交易者超过上万位,交易类别也很多,看起来是持续在扩大中。

我自己还在试用中,未来有心得再跟各位分享。有兴趣的可以自己试试:电脑和APP上都可以使用

eToro投睿连结

之前有写一篇注册教学,需要可参考:eToro投睿注册教学连结

市场先生目前在eToro上的交易帐号(供资产配置教学示範)

当然这边市场先生还是要提醒大家,投资操作有风险,要评估自己的能力量力而为!对外汇或杠杆交易不熟的人都要非常谨慎,尤其不要用太大的杠杆。

本文为个人经验分享,无任何交易推荐之意,所有交易皆存在风险,且CFD(差价合约产品)涉及高杠杆和高风险,亏损可能超过您的投资金额,请谨慎投资。本文亦不构成任何开户建议,请谨慎选择具有安全监管保障的券商平台。

最后,人人都有机会成为基金经理人,你觉得有可能吗?

实际上现在金融产业资讯的确太封闭,有很多年轻的朋友都立志以后当个独立操作资金的经理人,但除非自己已经有操作大资金多年的成绩否则这行业现在都还很看学经历。

实际上人们要把自己的钱给另外一个人管理,这本身存在很巨大的信任问题,但现在的技术渐渐把信任的成本降低,第三方支付、P2P借贷其实都是在解决信任的问题。

Fintech在台湾目前看还只是个假议题,原因只是过去在金融领域没有把太多技术加进来,以前常听很多人说想成为巴菲特、彼得林区这种资金管理者,我都觉得很难,因为台湾这行业很看学历和操作经验…但这是个鸡生蛋蛋生鸡的问题,因为你如果没资金,要怎幺有操作经历呢?

不过未来10年金融产业应该会有巨大的变化,只要你操作绩效好而且愿意连续几年公开自己的的操作部位和进出方式,应该就会有很多经理人和投顾失业(笑)可阅读:金融交易员好赚吗?动动手指就有千万获利,背后的真相是…

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