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如何开始一个20年长期ETF资产配置投资计画?我实

 人参与  2021-04-08 01:20  分类 : 炒股开户  点这评论

  标题:如何开始一个20年长期ETF资产配置投资计画?我实 本文有1705个文字,大小约为8KB,预计阅读时间5分钟

为什幺会有这篇文章?

很多人常常问市场先生要如何投资,如果只是想要一个简单稳定的投资策略其实并不难,例如之前就有提到股票年化报酬率有6~8%。

但后来我发现,即使观念大家学会了依然不敢执行或不想执行,

不去执行的原因通常不外乎是:1. 觉得赚太少2. 觉得现在市场在高档怕买贵3. 怕赔钱4. 没有行动力

因此我觉得,不如我拿出一笔钱来做一个简单的长期投资示範,并且公开投资部位,让大家看看会发生什幺事。

长期到底有多长?很多人常常几个月甚至几週没看到成效就觉得无法持续下去,作为示範,我想我自己就先订个20年,未来我会持续的公布更新这个投资组合,希望看完能让想学习的人对长期投资有信心,当然,你不一定要用我的方法,我觉得以长期被动投资来说各种方法的差异不会到太巨大。

(本文内容仅作教学示範,不代表任何投资建议,投资前请先自行研究判断)

以下是市场先生的20年长期投资计划:

目标:资产以符合市场报酬的数字稳定的成长

期间:20年(2019-2039)

金额:不定期不定额,平均每月持续投入$1000~$2000USD

策略:主要是股票ETF+债券ETF+少量商品的简单资产配置策略

目前只有先放一个长期策略在里面,策略的想法以后有机会在整理一些文章,但以简单、稳定性高、不需要频繁操作、能保持生活品质为主。

*最早一开始是预计每月放1000~2000,不过因为放的钱太少很难分配比例买标的,所以改成一次金额大一点但不定期投入。(例如隔3个月转6000美金)

因为策略解释起来很长,以后再慢慢写文章分享想法,可以先看看:什幺是资产配置策略?

有兴趣了解细节可以去看我的ETF线上课程。

投资组合与成效公开

目前帐户才刚开始设定成公开,希望5年后回头看可以看到比较明显的成效。我目前先放了6位数的资金在里面,资金太小会很难做比例配置,未来还会持续投入更多。

目前因为eToro(e投睿)这家券商有可以公开投资部位的功能,很适合拿来作教学与纪录,而且比较方便定期汇款。

市场先生投资组合追踪连结

如果你有注册eToro帐号,可以点连结中的「+」就可以长期监看投资组合变化。或是你打我的id: 【chiay0327】 也可以找到追踪 (追踪就好,勿按到複製)

关于eToro可以看以下教学:

1. eToro完整注册流程教学

2. eToro官网

3. 如何用eToro买进股票与ETF

4. eToro是什幺?交易平台评价与安全性分析

我自己也有其他帐户有ETF及美股部位,目前这个eToro帐户主要是方便公开资讯及教学使用,你如果是自己想操作也可以用firstrade或别家券商,各有不同优缺点。可阅读:台湾人最常开户Top5美股券商清单

以下是几个QA:

Q: 过程会赔钱吗?

A: 一定会上上下下,这也是大多人不敢、但我希望投过自己的资金让大家学习经历的。

Q: 这个资产配置策略有可能最终是赔钱吗?

A: 投资一定有风险,但只能说20年后赔钱的机率微乎其微,我蛮有信心做这个教学的成本其实不高。

Q: 遇到大空头怎幺办?

A: 不怎幺办,资产配置的规划本身就有抗空头的能力,也有避开特殊风险的规划,因此就照着策略走,当然未来实际如何我们无法预测。

Q: 进场时间点怎幺决定?

A: 每几个月会随机找时间投入新资金与建立部位,因为我不想要去旅行时还要常常看部位。其实如果你有回测过就知道,当已经分散到很长时间、多笔投入后,单次时间点准一点或差一点根本不会差很多。

Q: 策略会修改吗?

大原则不会改,除非市场状况有很大的改变,不过以后可能会增加新的策略进去,但也都会以长期稳定、分散投资不花力气为主轴。

Q: 投资绩效怎幺样?

回测单笔操作历史绩效20年大概在8%左右,定期投入的话计算上会有些差异。但过去绩效不等于未来绩效,一向如此。

Q: 未来会换券商吗?

看情况,没必要的话不会换,目前这个示範帐户主要目的是方便汇款与公开投资组合,但也有缺点是股票标的选择比较少,不过目前我需要的ETF都有,基本上符合需求。

Q: 如何出场?

定期投资有个很大的缺点就是出场点会决定报酬率,因此未来会採用分批出场的形式,所以不一定会很精准是20年,不过还很久,以后再说吧。

Q: 总资产放多少在里面?

一个投资策略,应该就是配一组资金,不要同一组资金很多策略混用。以我来说,这是一个简单的策略,我预期会慢慢把50%的投资部位都换成这个长期策略。当然,我也有其他资金用在其他策略与商品上,不过有个稳定且不用管理的基础策略在,做其他操作时心理会比较踏实。

Q: 为什幺eToro追踪每月绩效和线图显示绩效不同?

eToro每月投资组合成效,是用最保守方式计算,如果当月有汇款进去会用最大金额做分母算绩效。而资产净值线图(10000为基准),则是每日计算,假设以10000元资产投资的实际成效。前者可以保守估计一个经理人的成效,后者则是实际可以得到的成果。

最新成效追踪连结

之后最新的成效都公开在这,有兴趣可以去看我的追踪回顾:

(new!)2020》9月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记

2020》3月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记(含3月大跌)

2019》12月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记(2019年度心得总结)

2019》9月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记

2019》7月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记

2019》5月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记

2019》3月ETF资产配置帐户绩效追踪&学习心得笔记

(待续…)

总结:投资真的很难吗?

为什幺投资很简单,但很多人却无法从中获利?巴菲特:「因为大多数人都缺乏耐心。」

在所有的投资方法里面,ETF的简单长期资产配置,算是数一数二简单、不需要花太多时间研究与操作的方法之一,比它更简单的可能只有去买基金之类。

投资真的很难吗?

这问题,我们就让时间和行动来回答。

最后关于几篇投资入门教学:

1. ETF投资入门教学懒人包

2. ETF怎幺买?

3. eToro注册流程完整教学

4. 什幺是定期定额?

5. 美股券商股票与ETF如何开户?

6. 我的投资书单推荐

(本文为个人经验分享,无任何操作推荐之意,任何投资之前请一定要自行研究与判断)

市场先生粉专,按赞收到更多好文章

最近市场先生开了一堂的「用美股ETF创造稳定现金流」教学课程,这堂课程会从基础入门、资料查询到实际操作,教你学会建立一个稳定的全球ETF投资组合,目前累积已经有将近1100位同学上课。

线上课程》美股ETF创造稳定现金流线上课程连结

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相关阅读:

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以上便是如何开始一个20年长期ETF资产配置投资计画?我实的介绍希望可以帮助到大家,更多的炒股资讯,请关注我们的更新。

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本文标签:ETF投资 资产配置 差价合约 

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