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你有300万用于投资的资金,你买了一档股票投入

 人参与  2021-03-23 23:00  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:你有300万用于投资的资金,你买了一档股票投入 本文有1257个文字,大小约为6KB,预计阅读时间4分钟

你有300万用于投资的资金,你买了一档股票投入20万,净赚了3万,请问你报酬率是几%?

前天在一则FB社团内的投票提到一个问题:

「你有300万用于投资的资金,然后你买了一档股票,投入20万,净赚了3万,请问你报酬率是几%?」

看投票结果,显然分成两派 (或者说3派)。

其中,

一派认为是1%,因为用300万赚3万一派认为是15%,因为投入20万赚3万还有一派是涵盖上面两种,认为总资金报酬1%,个股报酬15%

一个简单加减乘除的问题,看起来好像每个人都能回答,实际上结果却有多种不同的答案,说明这其中必定存在着一些盲点误区。

以下是市场先生的解答。

先思考一个问题:

「如果你把300万交给一个基金经理人,然后他拿其中20万去买了一档股票,净赚了3万,请问你报酬率是几%?」

理论上,你的答案会是1%。

因为这档基金你投入了300万,最终赚3万。

这和上一个问题差别只在于,你是自己做自己的基金经理人,因此评估方式也应该一样。如果你想得很清楚,投资的评估必然永远都是从整体视角去看,这答案并不存在什幺模糊的空间。

为什幺是1%不是15%?

探究背后的原因也很重要,在那则投票底下,也已经有一些社友留言提到了一些原因,例如:”空手也是投资策略的一部分”、”如果报酬有15%,为什幺不敢300万all in参与。”

当我们在做决策的时后,假设你决定这次投入10%资金的同时,其实也等于做出了另外90%资金「不投入的决定」

无论原因是资金控管、风险管理或只是害怕亏损,都一样是一种决策,所以报酬当然不能只看投入10%资金的部分,而是要用100%资金来衡量。

当90%的资金不投入,看似没赚没赔,实际上它也承担了机会成本。

机会成本永远存在,但这个盲点时常被人忽略

导致许多人会追求「高胜率」、「选时机赚波段」、「等低点再买」,看似能有高报酬、也有做好资金控管与风险管理,但却只看到单次赚的钱,忽略整体的报酬。

人们总觉得,在某一次赚了50%、100%,并认为未来只要能持续複製,就能变的富有。但实际上,这并非总资产成长50%、100%,考虑到单次投入的资金,实际上甚至可能总资产成长不到10%。更不用说,这种机会难以一再複製,也没一併考虑未来某次犯错后的伤害。

市场先生经验谈:我们大部分的人,学投资第一步都是从「选股」、「买低卖高找时机点」开始的,但这很容易导致我们在投资时,只重视单笔获利,而忽略整体资产的变化。一般人投资建议要能学会「资产配置」思维,能帮助你的视角更加关注到整体资产,而不是只放在某一笔交易上。

最后,举例一个极端状况:

「假设你有5000万资金,你投入10万元,净赚5万。请问你的报酬是50%还是0.1%?」

这时,10万元的报酬是50%甚至500%都好,这报酬数字再高,对整体资金似乎意义都不大,是个没有意义的评估,

相信你应该更在乎那5000万整体怎幺创造报酬。

这也算是一种「像有钱人一样思考」。

之前也分享过几篇文章,谈到转成有钱人脑袋思考,能帮你提早釐清很多盲点。可阅读:投资之前,先假装自己是有钱人?

最后,回到社团的投票,许多人投了不同的选项

有2成的人直接选了错误答案,3成的人直接选了正确答案,一半的人则是觉得两者都对。

有时候,你需要亲眼看到更多人不同的想法,才有机会了解不同立场的人想事情的方式,也可以验证自己思维上一些盲点。

当然,有些读者也许还有发现,这个问题案例没有充分说明的地方,例如没提到中间等待时间是多长?报酬率没有换成年化报酬等等。

我想说的是,有些问题并不是只有少数人想错,而是许多人都有一样的错误,所以我们才难以发现问题所在。

这也是我不定期给大家办一些投票,而不是直接讲答案的原因,这样可以帮许多人更清晰了解一件事。希望这对社友们学习上有些帮助。

市场先生 – 原文于2020.06发表于FB社团

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