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投资基金的时候,大家一般会在收益率达到多少

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:投资基金的时候,大家一般会在收益率达到多少 本文有3412个文字,大小约为15KB,预计阅读时间9分钟

一般来说收益率达到10%以上就是一个止盈点。

因为有人专门做过统计股票和基金的平均年化收益率就是10%,如果在一年内达到了10%的收益,就说明已经达到了平均水平,已经达到了及格线,当然是可以止盈卖出的。

投资基金什么时候卖出,一般来说应坚持控制风险的原则。

当认为行情已经走了一段路,或者认为行情过于火热时,或者认为基金估值过高,这个时候为了控制风险,就应当止盈卖出。

认为这种方法作为积极的自营卖出是最好的,因为它没有规定一个具体的盈利幅度。这样既不会放跑较大的利润,也不会因为利润过低而失去卖出的机会。比如你手中资金已经获利80%,这时候你认为行情过于火热,你就可以卖出基金。这样你就不会固守10%的止盈策略,你就可以获利达到80%。

又如虽然你刚获利8%,但是你感觉到市场行情并不好,你认为这里很有可能是一个阶段性头部,在这种情况下实际上你没有获利10%,没有达到公认的10%止盈要求,但是你也可以卖出,如果后市真的行情大跌,那么你这个卖出就是非常正确的。

首先指出一个错误认识,卖基金也跟买基金一样,抛出的时候也是分批抛出而不是一次性的。

那么关于投资的基金何时卖掉?一般设的止盈线是多少?这个问题我就从下面几个因素来分析一下。

基金的往年平均盈利水平。

投资基金时的基金所处的位置。

市场大环境的变化。

基金的往年平均盈利水平

这个是我们考虑的一个非常重要的因素,往年平均的盈利水平可以帮助我们了解这个基金团队运作基金的能力,比如假设我们投资的基金往年平均盈利为10%(刨除大牛、大熊市时的情况),那么我们把止盈定在15%我认为就是不是特别合适的,我认为把止盈线定在往年平均盈利水平偏下的位置是比较合适的。

投资基金时基金所处的位置

这个主要是根据基金投资的品种来说的,比如我们买的是指数基金,对应的是创业板,我们购买基金的时候创业板处于比较低的位置,距离中位还差20%,那么我们把止盈线定在20%,甚至更高一点也是可以的。

所以投资基金的时候,定止盈线也要根据基金投资的品种来的。

市场大环境的变化

市场大环境是基金生存的一个基础,只有市场稳定了,我们才能有一个比较稳定的收益,所以我们定止盈线也要根据市场变化来的,比如市场环境稳定,各种刺激因素都是向好的,那么我们结合前面两个因素,把止盈位置定高一定也是可以的,反之,那么我们的止盈位置就要顶低点。

事无常理,投资基金也是一样,一般来说我们再购买基金的时候就已经差不多定下来止盈的位置了,至于后面根据各种因素的变化,我们还要进行修正的。

投资基金的时候,一般会根据不同的投资方法,以及不同的止盈策略,会考虑持有时间、目标收益率、基金估值水平等综合因素。

01目标收益率止盈法,在考虑平均年化收益率的基础上,会考虑持有时间。

在基金止盈赎回策略中,目标收益率法是比较常用的一种方法,它有方法简单便于执行的优点。

那么在采用目标收益率法止盈的时候,首先要考虑持有时间,如果是一年就直接看年化收益率就可以了。如果是持有时间1年以上,就需要在年化平均收益率的基础上,考虑复利的因素,可以使用公式,(1+平均年化收益率)的投资年限次方减去1,得到目标收益率。

比如投资期限为2年,平均年化收益率为15%,那么目标收益率就为(1+15%)的2次方-1,得到32.25%,如果投资期限为3年,目标收益率就为52.08%。

对于采用目标收益率止盈法,可以在平均年化收益率的基础上,考虑持有时间,以及本金金额的大小,进行基金止盈赎回的操作。

02估值法止盈,平均年化收益率只作为参考,主要是获得一轮牛熊周期的收益率。

有不少基金投资者,采用的估值投资法,就是在基金低估值的时候买入,越跌越买,或者采取定投的方式进行投资。在基金进入正常估值之后,就停止购买,而是坚持持有。在进入高估值之后,就开始考虑分批止盈卖出了。

所以这种方法一般是在熊市时间买买买,在牛市时间卖卖卖,收益率是一轮牛熊长时间持有带来的收益率。

那么平均年化收益率的多少主要是看牛市行情达到多高的水平,一般平均年化收益率会在15%以上,有的行业指数基金收益率会更高。

我目前主要采取的就是这种估值止盈的方法,在2018年定投的沪深300指数,2年的持有收益率已经达到近50%了,目前是持有状态,沪深300指数还没有进入高估值阶段,可以继续持有,等待高估值以后在考虑分批止盈。

总之,投资基金的时候,会根据不同的止盈策略,如果是目标收益率一般10%-15%收益率就可以抛掉了,而如果采用估值法进行止盈,就需要耐心长期持有,进入高估值就可以考虑分批止盈了。

(我是秋思说,高校教师,财经领域创作者,《互联网投资理财》课程讲授者,用理财思维,打造幸福人生,欢迎点击关注@秋思说 ,查看更多好文。)

经过三四年的养基经历,开始我是坚持长期定投且持有,经过2018年的教训,养基不赞成长期持有,做波段更有利。目前我是以月为单位,每月达到月盈利目标就减仓(我的目标是月盈利二三万以上),效果不错

无论股票,还是基金,一旦你买入时都要设定止盈止损点,不管长短线,记住金融市场都有一定的风险,利润与风险并存这是不变的真理。那如何设定止盈止损呢,我们不妨从以下方面着手。

风险能力评估测评等级

每个人进入金融市场都要经过风险能力评估测评。风险承受能力是指一个人有多大能力承担风险,也就是你能承受多大的投资损失而不至于影响你的正常生活。风险承受能力要综合衡量,与个人资产状况、家庭情况、工作情况等等都有关系。

根据评估结果,按风险承受能力等级将其由低到高,将投资者分为C1、C2、C3、C4、C5五个级别,各证券产品或服务也将分为R1、R2、R3、R4、R5五个级别,各个级别的投资者可以投资相应级别的证券产品或服务。

投资者可以根据风险测评等级,来综合设置自己的止盈止损点,比如C1为3%, C2为6% ,C3为9%, C4为12%, C5为15%,当然这只是个参考数据,投资者可以综合自身特点来适当增加或则减少比例。

行业估值

从题主给的收益图可以发现,从3月初持基至今收益39.09%,以小编理解能有如此收益的基金大多数持股集中在消费,医药,半导体行业。这三个行业走出一大批的牛股,特别是消费,医药板块,不得不提的是,截止6月2日,贵州茅台收盘价1410.71点,离一瓶飞天茅台1499元日期不远了,足见消费,医药板块估值相对较高。

如果单从行业估值方面来讲:可以到了越涨越卖的时候,在去寻找估值较低的行业买入相应的基金是为上策。

大盘整体趋势

周一大盘气势如虹站上2906点,量价齐升,而且北向资金当天净流入百亿余元,市场景气度有所提升,但是大盘在2956~2986附近有密集套牢区,可以在此附近逢高减持自己所持有部分的基金。然后观察其2956~2986是否有效突破,如果突破则继续持有部分基金,而如果未突破则可能会调整,减持余下所有基金,获利为安。

投资者可以结合风险能力评估测评等级,持有行业估值以及大盘整体趋势综合指标,来设定其止盈止损点,而且题主能有如此收益已经跑赢大多数投资者。

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为什么要抛掉呢?抛出以后就不买了?你能那么神奇的预测到顶部?然后又神奇的预测到底部再买进?算了吧,没这个本事就不要随波追流,看准经理的操作水准一直跟随就可以了,20个点算什么,一年50个点都轻松。什么时候减仓?短期内1-2 个月 收益超过15个点 可以减下仓而已。就这样,一直持有到用钱时。

我一般都是在收益达到10至20个点的时候止盈一部分,你的这个收益已经超越绝大部分的基金投资者了。

大盘在上涨的过程中,会一波一波向上冲,偶尔还会有很大幅度的回撤,如果没有及时止盈,可能会让一大部分利润被吞噬,选择部分落袋为安,逢低再次加仓,等投资总额达到预期高度,收益再创新高时再次卖出一部分,如此操作在市场波动幅度比较大的情况下,有可能获得更高的收益。

最近有消息说,现在的80、90后一代都按照炒股票的玩法来投资基金。所谓炒股票、炒基金,多数人都是趋势交易、追涨杀跌,一把梭买进去,然后赚了就跑。

这种做法,在2019年以来这样的上涨牛市行情中,有可能吃得开,还可能收益不错。

根据天天基金网资料,截至2020年8月4日,现存超过1.5年的5943只公募基金,2019年以来获得盈利有5832只,占比高达98%,而收益超过100%的有1277只,占比达到21%。

也就是说,自2019年初牛市行情以来,公募基金的收益率分布区间为-24~327%,是一个相对宽泛的范围。

短期看,比如1~3年之内,基金的收益波动范围比较大。遇到2019年以来的行情,投资基金收益翻番很普遍、很正常。历史上,遇到2007年和2015年大牛市行情,投资基金收益翻几番的也不少见。但是,一旦遇到大牛市之后的大熊市,投资基金也不能幸免于难,亏掉七八成的也比比皆是。

因此,针对于不同的基金,针对不同的市场行情,不宜采取一个统一的止盈标准。

然而,投资基金的收益,长期来看具有一定的统计规律。投资期10年以上,优秀的基金复合年收益均值是16~18%,特别优秀的年化收益可能超过20~25%;投资期5年以上,优秀的基金复合年收益均值大约是20~22%,特别优秀的有可能超过25~30%。

我们统计成立5年以上且投资总收益超过200%的基金,计算其年化收益数据,具体分布如下图。

如果我们从长期视角来投资基金,并参考历史统计数据所得出的规律进行止盈操作,那么把止盈标准定为年化收益15~30%应该是合适的。

当然,如果投资基金在短期内收益暴涨,则不一定使用上述标准。在牛市行情中,可以考虑使用高点回撤法止盈。比如,收益率最高时达到80%,后续行情发展有可能进继续上涨,也有可能下跌,一旦遇到比最高点回撤10%以上时就获利了结。

总之,面对基金上涨不要有恐高症,但是也不能太贪婪。基金止盈不要试图做到完美逃顶,比最高点卖的早一点或者晚一点,都再正常不过了,投资者没必要为此而纠结,只要赚到合理的盈利就好。

止盈点设定,由自己决定哦。稳当一点10%,大胆一点20%,激进一点30%…~…从目前来看,设置10%的止盈点是相对合理的,先落袋为安。然后再重新看准机会买入,不至于卖飞,投资理财切忌贪心。

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请关注我,我也买基金,可以一起交流

我买基金又两年半了,我是在金基窝这个平台买的,选着这个公司是因为,在我们沈阳这,它比较有名,是个新三板上市公司。选它买比较安全。

我买的有五只基金,比较杂,都是混合型或者股票型的。有科技的,消费的,医疗的,新能源,还有白酒。都是不定期买入,平时就是每天晚上睡前看一眼收益情况。

今年以来大涨,让我赚了不少,超过40%,我也没急抛,本来是打算长期持有的,因为比较看好这方面的发展。中间看它们涨的这么好,我就更加坚定了我的选择,所以我就开始追加进去(追高了)

现在8月份,他们都在下跌,我的收益一直在变少,在这样下去感觉收益都要变成负的了,前几天我也想抛了算了,但是又想,要是抛的话,买那些好呢?心里也没底。(空仓难受,我应该也是韭菜命吧)所以一直没动。我相信8月份之后,会有所好转的。

按说我也不知道所多少应该止盈,但是我觉得只要不亏本,啥时候买卖都随意。要是卖了不知道那这些钱干嘛,反而让我难受。我坚持拿个三年看看吧

投资收益率达到多少就抛掉,这是一种被动型的投资方法,也是一种懒惰投资法,不太值得提倡,尤其不太适用于基金投资。比如说,一个投资产品明明潜力巨大,涨势强劲,为什么就因为达到了某个点位就去抛掉它,而去买别的比它差的基金呢,这样做不是有点傻吗?

基金是一种中长期投资产品,适合于中长期持有,而不是波段操作。如果搞波段操作的话,很难有多少收益,搞不好还会陪本赚吆喝,白忙一场。况且投资基金不比投资股市,主要看的是基金公司的管理水平,基金经理的投资能力和投资经验、风格特点。所以基金的表现,一般是强者恒强,选准了就应该有定力,坚定持有,而不是换来换取。

那么,基金究竟在什么情况下应该抛掉呢?主要把握以下几种情况:

1.大盘走势突然破坏,正处于下跌行情的时候。这个时候,不管盈利了多少,都应该及时抛掉,待大盘稳定下来后再来入手。切忌捂住不放,等待反弹。这样的话,跌掉的利润太多,即使反弹,也无收益。

2.基金的盈利能力突然下降,已经低于平均水平了。这个时候,一般是基金经理更换或者投资风格出现了变化,也不能再死收了,必须果断放弃,再觅优秀品种。

3.当发行所选基金失误,达不到预期收益或者明显低于同类产品时。选基金的时候,我们往往是基于基金过往的盈利能力,但过往并不代表未来,看走眼的时候经常会有,观察一段时间后,确实选错了,就得果断抛掉,再选优质基金,直到真正选准最优质的基金为止。这个时候一定要防止沉没效应,也就是觉得自己已经付出了成本在这支基金了,不如守着它算了的错误心里。这样,最容易错过盈利的机会。

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