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长期持有银行股作为打新仓底,在中签新股开板

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:长期持有银行股作为打新仓底,在中签新股开板 本文有4463个文字,大小约为20KB,预计阅读时间12分钟

其实这个方法我觉得是最好的,持有银行股当作打新市值,而中签新股等上市之后开板之后就卖出,这两种方法是最稳定的,也是最赚钱的。

为什么说这种炒股方法最赚钱呢?

因为银行股是属于A股的大象股,也是属于的长期价值投资股票。银行股虽然在牛市当中涨的慢,但是熊市当中也是跌的少,这就是长期持有银行股的优点,可以避险,可以实现价值投资,也可以达到资产保值并增值的特点。

其二就是银行股分红率高,由于是那些国有四大银,而这些四大银每年分红率,分红率为4%左右,光靠吃分红利息都是可以达到保值并增值的情况。而且银行股股价总体都是赚钱的,还有股票差价,所以长期持有银行股是总体赚钱的。

但是你持有银行股如果资产超过35万以上的,建议分两只银行股布局,一只是上海银行股,一只是深圳股票,这样两市都有市值可以申购,这样不会耽误打新,可以直接提高新股中签概率。

而假如你持有银行股市值在70万左右,我相信你持有银行股股价可以带来10%的收益率,每年平均下来有7万左右。再度加上你打新收益,如果沪深两市都能有35万市值,相信一年1~3只新股可以中签,每签新股5000元~4万元之间,就算平均每只新股赚1万元,这样打新收益就算3万元,加上银行差价,分红收益每年均有7万,一年大约就有10万收益。

综合以上分析,按照你这种方法炒股是最稳健,收益也是比较理性的。稳健主要体现有股票差价,有固定分红,有打新收益,而且打新中签开板就卖是最稳定的,所以三方面组合起来,我觉得你这种炒股方法是最佳的,这才是真正的价值投资。

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我就是那么干的。持有银行股打新。当然不是全部持有银行股。只不过仓位较多。反正没有亏钱。赚一点。

可惜当时买银行股股价高了一点亏了十几个二十个点左右。要赚回来不是一朝一夕的事情了。银行股价走势呆滞。加上一些政策利空。经济下滑不良贷款率上升。 银行股价上涨还是有点难度的。

但目前买进银行股已经更为安全了。毕竟十几个点不用亏钱了。慢慢持有会有利润。但需要耐得住寂寞。忍得住煎熬 银行股票不会有大的起色。要想短期赚钱难度很大。

可以持有一些底仓打新。全部持有银行股也未必合适。同时持有银行股要避开高估值的次新银行股。这些股票十几倍市盈率。跌一半还不具有投资价值。

持有银行股打新关键是能不能中签。以及中签新股好坏。如果中一个新股总市值只有两三千元。股价上涨也赚不了多少钱的。随着科创板开通。不少散户无缘科创板。未来上海主板新股发行数量是不是会少一点。暂难判断。个人感觉持有6字开头的银行未必说最佳策略。是不是需要调仓换股。大家可以讨论。

这个思路符合我们的市场,完全可以赚到钱的。但条件是,资金量必须要大一些,最起码在50万以上。否则,打新是水中月,镜中花。笔者在市场里搏杀十几年,从一无所知的小白,到现在盈利翻倍的成熟投资者。最后总结出来的经验是,在我国,银行是万业之母,投资银行股,长期持有收益稳定,轻松不累。每年的股息率就可以轻松跑赢大部分的理财产品。比如笔者从上海银行上市之时开始不断逢低买入,在持有的三年时间里,年收益大概在8%左右,期间作为底仓,打新的收益还没有计算进去,如果算进去的话,收益应该在10%左右。去年感觉上海银行的有些止步不前,恰巧看到北京银行的派息公告,笔者一算发现其股息率竟然高达6.3%,于是果断抛掉上海银行,买入了北京银行,也吃到了它的高股息收益。到现在还是重仓,打算长期持有下去,和它一起成长。笔者研究了一下,北京银行自1996年正式成立以来,已然走到了第25个年头,一路风雨兼程,一步步成长为中小银行的标杆与典范,相信和它一起同行,必将享受到其发展的红利,获得丰厚的回报。

很多人都是不愿意拿银行股的,嫌它的走势太慢,太磨人。但是,笔者认为,无论做什么事情,都要守得住寂寞,才能享受到其繁华。

目前的大部分银行股,都已经跌破了净资产,估值正处在低洼地带,可以说遍地是黄金,正是建仓买入的好时机,但次新银行股除外。建议这位朋友,配置发展稳定,有创新举措,具有区位优势,盘子大小适中,股息率在5%以上,市盈率在5倍左右,市净率在0.5左右的银行股长期持有,作为底仓进行打新操作,定会获得满意的收益。

这个要看你的市值有多少,中签率有多少了!首先对于目前的银行股来说,已经走了2016-2018年的局部上证50牛市行情,未来大概率是会有一个补跌的过程,但是空间并不是非常大!可是从另一个方面来说,银行股未来的几年里出现较大涨幅的概率不大,可能以回调为主要旋律!!

其次按照打新的情况来看,每只新股的中签率仅为0.03%,那么你的长期持有来看最大的收益应该是来自于打新!这就和你的资金状况和资金账户多少有着密切的关系了!比如我来说吧,我的资金账户有好几个,每个账户配资在50万-100万左右,每年的中签数量也就10个左右,那么如果你的资金在50万左右,并且沪深都有打新市值的话,我认为你每年的平均中签数量也就在3-4个左右!

所以按照你每只新股开板就卖的策略考虑(和我一样,逢开板必卖),我觉得你50万的资金配资银行板块,一年的新股中签盈利也就在3-5万左右,如果在牛市可能会有6-10万吧!所以关键在于你持有的资金数量是多少,持有的银行股成本是多少,以及你的打新中签率到底是如何?这三方面的综合考虑,才是你一个盈利的结果,我认为长线持有的话盈利是没什么太大的问题的!关键在于回报率了!!但是如果你仅有几万的资金,持有银行股,可能只能享受股票上涨下跌的收益,而打新股的中签率可能非常低,我许多几万,十几万市值的朋友,一年不中一个新股都是常有的事!

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这个策略是可行的,而且市场中确实有一些人就是这样做的,但这里面有几个非常关键的点。

第1个点,能够选择这样做的人,资金量都非常大,简单的说至少要有5000万以上的资金,这样的资金量,首先得考虑的是资金的安全,而非资金的获利性,所以说他们在投入股市的时候,虽然银行股的波动较小,但由于银行股的业绩稳定,并且股息分红非常高,所以他们会选择在低位布局银行股,进行长线的投资,这样既会保持资产的安全,同时也会让资产增值,每年的分红股息就会让他们感觉到满意,一年有10%左右的收益就可以了。对于一些小的资金,这种做法是不可取的,因为你的资金量本身就少,如果你不能提高资金的使用效率,那么你的获利能力就差,虽然可能也会有一些收益,但会无法满足你的一切。

第2点,大资金量配置银行股,打新确实具有一定的优势,因为配置的签号比较多,中签率会相对的提高,但中新股只不过是一种副业,不会是一种刻意的追求,听天由命而已,而且大资金量中签也不一定会在第一时间开板卖出,对于好的标的也会持有一段时间,获得更多的收益。

总之,资金体量的大小决定了交易策略,确实有些人是这么做的,但首先要看自己拥有的资金量多与少,同时和自己的交易特点有直接的关系,不可同日而语。

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其实这是一种A股特有的投资策略,从投资收益以及操作简易程度来讲,这种投资策略适合发布的投资者。

持有银行股做打新底仓,在中签新股开板后就卖出这种投资策略,投资收益主要来自于两方面,1.银行股分红收益和股价收益。2.新股收益

1.银行分红收益和股价收益

银行股以低估值好分红作为低风险投资者的首选,我们以持有农业银行的股票做底仓为例,从2010开始,买入10万元的农业银行股票一直持有到2018年底,可以获得总分红8.1万元,股价上涨收益10.8万元,总收益19万元,总收益率接近190%,每年单利接近21%。

如果长期持有其他四大银行的股票的话,年化收益率也相当可观,基本都能跑赢大部分理财产品。

2.打新收益

虽然新股申购靠的是运气,但是如果使用多账号且顶格申购新股的话,平均每个账号每年中签1-2个新股应该还是很简单的。

顶格申购的市值大概是深圳市场10万,上海市场15万,也就是说25万市值就可以实现大部分新股定格申购,因此建议将资金分散多账户打新。

而且运气好的话,中到个别超收益的新股,简直不要太爽。例如2018年中签药明康德的投资者,单签收益超10万。

最后再总结一下,配置银行股做底仓打新股的投资策略是一个符合A股特色的很好的投资策略。建议配置股息率比较高的四大行股票,同时资金分散打新,保证定格打新,长期来看收益率会超过市场大部分投资者。

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打新是一本万利的买卖,只要你能中签赚钱基本就有了保障。但是申购过新股的投资者应该都知道,打新中签的几率实在是太低了,有些投资者炒股四五年了也未必中签过一次。不过提问者所说的这个打新策略到是一个不错的办法,按照这个办法去操作即便是打新不中我认为你赚钱的概率也非常大。

1,银行股未必就比妖股差。

很多投资者都不愿意投资银行股,认为银行股的波动太小根本没有盈利的可能。但是我不这么认为,对于大资金投资者来说投资股票最重要的是保本,而投资银行股并且长期持有保本是完全没有问题的。比如四大国有银行,中农工建交,我们不说它每年的涨幅多少,从上市到现在每年的分红收益率基本都在4%左右。一年4%的收益已经远远大于多数的银行定期存款了,而且最近两年的银行股还出现了不小的涨幅。如果一开始你就坚持这样的投资策略,我想即便是你没有中签,你收益的概率也非常大,比那些整天追妖股的投资者要赚得多。

2,资金越大的投资者越适合这么做。

小资金投资者并不适合这么做,一方面是因为打新的中签概率太低,另一方面是因为银行股确实波动小。资金本来就小再不买些大波动的个股又怎么会有好的收益呢?想靠打新中签获得高收益基本是不可能的事情,除非你能逢打必中。但是大资金投资者这么做就很合适了,买银行股本来就是一个稳健的投资,即便是不中签长期持有银行股所得收益也有不少,至少比把钱存银行强。还能打新,打新只要中一次那就是纯赚,不中也没有关系银行股也能让你赚钱。既稳定,又有打新获得快速收益的可能何乐为不为呢?

我是投资观,感谢阅读,更感谢点赞关注。

说真的,这么操作是真的可以赚钱的。我之前就这么操作过,只是后来因为其他地方用钱把银行股给卖掉了。

想靠银行股赚大钱是不太可能的,即使在2015年那波牛市里,银行股的涨幅也是相对较少的,当然后来跌的也少。现在的打新不需要(除了新三板精选层)冻结资金,是按照市值申购的,也就是不用把股票卖了去打新,只要持有一定数量的股票就行了。因此,选择什么样的底层资产是十分重要的。有些朋友持有大量市值,新股倒是中了不少,也赚了一些钱。但这些利润完全被原来持有股票的亏损给“吃掉”了,到头来也没赚到钱。

银行股确实是比较好的市值锁定工具。尤其是一些每年还在上涨的银行股。这里尤其推荐两支银行股,一支是宁波银行,另外一只是招商银行,大家可以去看看周线和月线图。即使你是在2015年最高点5178买入的,到现在也是赚钱的。招商银行2015年的5178时不到20元,现在45元以上,股价翻倍了。宁波银行的股价同样翻倍了。要知道,很多股票距离5178时的价格还差着老多呢。

如果一直将这两只股票作为底仓拿着,不仅能够通过这两只股票赚钱,而且能享受打新带来的高回报,比炒作其他股票稳定多了。即使持有的不是这两只牛气十足股票,拿着其他银行股作底仓也能确保靠打新挣钱。

因此,题主说的这种操作方式是完全可取的,也是大部分散户应该采取的方式。我见过太多自以为是的人又想天天操作存量股票赚差价,又要攒市值去打新,结果每天忙忙碌碌也没赚什么钱。作为散户投资者,思路比操作更加重要,因为你的操作水平在机构眼里根本一文不值。

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实际上,有部分人是这么做的,如果把握得当,实际上赚钱概率还是比较大的。

大家之所以这么考虑,主要有几方面的考虑:

一是银行股一般波动较小,持有银行股不为赚钱,只为保持稳定,也是打新底仓专用。

二是其实银行股股息率也不低,比银行存款也会好一点。

三是持有银行股可以赚股息的同时进行打新,打新获得的收益可是不菲。

以上,对于市场人士来讲,也是一种方式。但并非是绝对的。持有的银行股还需要波段操作,否则熊市或者行情不好之际,一个大跌市值亏损也是不少的。

可行可用!但是要求一定的资金量,再拥有一定的打新股技巧,那么这将是一个非常好的投资理财策略。

事实证明,长期握有银行股,利用申购资格去打新股。收益会比银行或证券公司的一半以上的理财产品都高,最少在6以上。计算一下:

1.这几年打新股,如果顶格申购,得到的新股,在首日进行出售,除以你的资金量,一般是可以得到年化2%左右的收益。2019年随着科创板的推进,新股的首日上涨和次日上涨,基本上是大概率发生,所以今年打新股是一个比较好的时机。最近几个月新股申购的热情就知道,新股收益率还在提升!

2.持有银行股作为打新股市值配售的基础,我们先分析一下银行类股票的分红。在2018年,15只主要银行股分红都在3%左右,其中最大几家银行的股息分红率都在4%以上,交通银行的股息分红率达到了5%以上。也就是说,不考虑银行股价下跌的情况下,分红的年化收益率,可以平均达到4以上。3.再看一下银行股票的整体市盈率,都在6~10倍之间,远远低于中国A股上市公司的所有平均市盈率,说明他们的整体风险较小。其中最大几家银行都在蓝筹ETF50之内,对应今年整体对大盘的乐观情绪,上涨的可能性大,下跌的可能性小。即使下跌,银行板块的下跌要远远小于指数小于其他股票。

4.划重点划重点。在不考虑股票下跌的情况下想获得整体收益6%以上,那必须新股顶格申购,就需要投入一定资金量。据测算最少要在深市和沪市各拥有20万市值的银行股才能达到顶格申购。又考虑到假如参与科创板新股申购(一定要参加),那么投资资金量最少在50万(达到科创板申购门槛50万哦)。所以这就是想获得收益率的门槛。

5.关于银行股价格下跌风险,其实也不用担忧,如果是做长期投资,6~10倍的市盈率足以保证你未来得到正收益。大家听说过,香港人一发工资就买恒生银行股票吗?就是长期拥有恒生银行股票,未来养老就有保障。我们也能想通的4~5%的股息分红率,加上这么低的市盈率,长期投资肯定是赚的。过去的历史数据也表明,长期买入银行股,总收益是正的。

6.因为此次策略是购入银行股,然后市值配售打新。建议在银行股中选择更优良的那几只股票进行配置(具体另文再讲),深市和沪市各配一半,这样才能达到顶额配售。同时在多支新股同时发行时,做好打新资金策略的安排。

理财市场上有专门几只打新股的基金,净值和收益还是不错的,所以如果资金量够的话,自己做也是没问题的。今年参与一定是丰收的一年。

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通过长期持有银行股作为打新仓底,在中签新股开板后就卖出,这样的投资策略,从A股的历史轨迹来讲,是能赚到钱的。

不过,以下有几点还是要考虑到的:

银行股的稳定性

这一点在国内的上市银行中,稳定性的问题应该不大,如果是对小型地方、农商行有担忧,至少工农中建这些还是可以放心的,笔者曾经也接触过只做建行,三年做一次,一次保三年的。

当然,这个过程中也是要注意银行股估值的变化。

目前银行股的分部和新股中签关联度

目前银行股中,在深交所上市的只是少数,大一点的平安,绝大部分还是上交所的上市公司,那么,这样一来集中的就是沪市的打新额度了。而且我们说在同等打新额度的情况下,新股发行的量越大,中签的概率是越大的,与此同时,新股发行量较大的还是集中在沪市。当然了,这也不代表深市的不行,只是以往深市的银行股就平安一个,现在增加了之后,对于想打新的人来说又是拓宽了渠道。

具有一定的经济基础

这里说的经济基础就是股市的可投入资金了,打新中签除了所谓的一些技巧外,简单的说就是一种概率,那么,可申购额度越高的中签的可能性自然是越大的。这里的话有个大几十万以上的资金最好,个位数的几万块钱的话时间长了没收益怕是会影响心态。

持股的耐心和斩股的决心

能达到以银行股打底、打新中签赚钱这种模式的,前提是要具有长期持有一只或几只银行股的耐心,毕竟这些股票的活跃度不及那些中小创的题材股,能不能抵住外界的诱惑?其次就是新股中签,在上市开板了之后能不能很自律的就斩掉,不要再贪心。

整体上来讲,能够严格执行这样策略的,历史数据回测的话还是能赚钱的,赚的多与少就看投入了。另外,现在A股市场是有不断在做变革的,比如科创板的推出、新三板转板的政策,以及未来可能实行的注册制等等,都有可能会改变现在新股上市基本上都能涨不少的规律,到了那个时候就要在策略上再进行优化了。

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