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如何判断一个人真实的投资水平?

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:如何判断一个人真实的投资水平? 本文有5019个文字,大小约为22KB,预计阅读时间13分钟

我一直告诉大家的是,判断一个人到底有没有真正的投资水平看三点:

第一,他在股市里有多少钱。

第二,他是否有明确的投资策略。

第三,他的炒股时间必须长,至少十多年,而且格局要够大。

如果能够同时满足这三点,那么才是一个真正的高手投资者。

第一点:

很简单,从第一点来看,我认为一名高手,他的资金体量必须是少则300-500万,多则几千万的。因为不要假装很厉害,结果不会陪你演戏。

正因为你厉害,你才能够在股市里获得几百万,几千万的成绩,也真的因为你厉害,你才敢拿着几百万,几千万,进入股市去投资。

那些号称自己很厉害,但是股票账户里只有几十万,十几万,甚至几万的,别看了,基本都不是高手。

第二点:

一个高手之所以能够成功,和他的投资策略有着非常大的关系。正因为投资策略正确,所以他才能够成为高手。并且这个投资策略和交易系统是固定的,不会随便更改的。

如果你发现这个人一天一个变化,今天长线,明天短线,今天这个技术,明天那个方法,多半就是嘴皮上的股神,实战一定亏得很惨。

第三点:

一个真正牛x的投资者必须经历过两次失败:

第一次是因为无知;

第二次是因为膨胀;

但凡能从这两次失败里走出来的人,才能成为真正牛x的投资者!

巴菲特,索罗斯都是这么过来的。

所以,没有十多年的股市经验和失败教训做沉淀,是成为不了高手的。大部分的高手都是亏出来的,自己实战摸索出来的。短短几年,甚至一轮完整的牛熊市都没经历过的人,根本算不上高手。记住,股市里新人拿钱赚经验,老手用经验赚钱,高手拿经验和教训赚大钱。

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判断一个人真实的投资水平很简单,只需要看他亏损最多一次亏损的金额占其股票总资产的百分比。

帐户总资产并不能评定一个人的投资水平

一个人帐户上的钱达到亿为单位的级别,他的投资水平也不一定高。

那些股票资产上亿、上几十亿的人不一定水平高,他们亏起来也是以亿为级别的。那些股票资产只有几十万、几百的人,他们的水平也不一定就低。因为资产要有一个缓慢升值的过程。高手大多也是从散户过来的。

有些人股票帐户上资产多,可能和他运气好有关系。比如融资炒股,遇上牛市一下就大赚了。这个和水平没什么关系。下次运气不好时,搞不好因为加杠杆会把赚到的钱全爆回去。

学历、职位、荣誉等也不能说明一个人的投资水平就高

很多号称亚洲股神、中国股神之类的一夜间就声名狼藉了。有的著名经济学家都不敢炒股票,并直言怕亏。网上的各种股票大V水平低下的占万分之九百九十九。包括很多券商的首席分析师,他们的实战能力也大多不怎么样。

最能反映出一个人真实投资水平的就是看他亏损时的表现。特别是看他最大一次亏损时亏损所占的总资产的百分比。

比如某著名证券公司的首席以前为客户理财,最高一年总资产收益达到60%多!当时大盘才上涨20%,他的投资收益远高于大盘。这位首席是高手吗?先不要急于下结论。第二年他所操作的基金净值大跌50%多,而同期大盘仅跌了6%!

看到这里,人们还以为他是高手吗?很显然,这位著名首席分析师也不过如此了。

真正的投资水平在于他在形势不好时,能控制好风险。每个人都会犯错,这是正常的。关键在于你犯错时造成的损失有多大!

真正投资水平高的人是绝对不会有一次亏损总资产50%这种表现的。因为这需要以后大涨一倍才能回本。像那种亏损70%的人,他们的总资产以后需要大涨3倍才能回本!很显然出现这种巨亏的人,他们的投资水平显然是不合格的。

所以不需要问一个人有多少资金量,也不需要问他的投资理念和看名片。只需要他说出他亏损最大的一次亏了总资金的百分之多少即可。

如果他亏损最多的一次达到了股票总资产的40%以上!那么这个人肯定不是投资高手。别的不用问了。很多散户炒了多年股票都赚不到钱,就是因为他们在自己的帐户上时常有超过40%以上的亏损单子。

真正的投资高手会通过投资体系,把自己的最大亏损比例控制在总资产的20%以内。

控制风险才是投资水平的最重要体现。

从前,我会说:看三点,一,他的资金量,一个人的资金账户至少在一到三百万之间或者是以上更多。后来我改变认知了,一是因为有些大神会PS做图。还有,因为我真的看到那些上了几百万,千万资金的,他们不冒险了。特别有两个人给我印象最深,一位是修家电的,他老婆亏了一百万,后来换他做,他跟着他的师父学炒股,只会一种模式,07年入市到17年的时候,资金是二百万,他说,我主要是防止亏大钱,这点本金挣点钱够花就行。他多数时候做逆回购和货币基金,很少出手买股,买就必赚,或者是亏点就跑,我想学他的本事,偷技能没成功。

后来18年,我又认识了一个大佬,两千万资金,他做银行,以及其他稳的大盘股,从月线走平上翘开始买,拿长线,做股指期货,多数时候做货币基金,他疑惑的说:“你不知道做货币基金赚钱?”我被气的说不出来话。

二,看他的资金曲线和盈利回撤,这个是我师父教我的,他认识我的时候,盈利回撤控制在19个点以上,后来做到17个点以内,资金曲线缓慢上升,弧度不大。我师父没有瞒我,我看过他的股东账户,看过他的资金盈利曲线,再加上这几年,别人旁证,他教我的都是真东西。然后前几天,我看到有人说了,某些大神,他们参加各种比赛得大奖,得奖之后就开培训班,这样的就是人造出来的神,不要相信。当然,我是师父带我做过单的,相识几年,他不会骗我,至于网上的人,就要小心了。

三,看投资理念,正确的理念都是一样的,只是因为我经过了一件事,就是“王某淼”事件,这个人据说是18年期货大赛高频交易第一名。然后,网上铺天盖地就是这个人的讲座,培训课,我再也不信所谓大神了,老老实实看书,有谁和我交易理念方法近似,相同,就回复交流下,去看看他的文章,视频什么的。再也不想去偷学什么技巧了,因为师父告诉我,所有成功的经验,前人已经写在那些著名的交易书籍里了,有疑惑就应当去看书,有所得就去复盘,试着交易,这就是最好的学习。不要找什么圣杯,企图一夜暴富。好好学习,反省,认识自己,认知交易,这就行了。

判断别人的投资水平的前提:你自己的水平如何?你自否明白投资水平标准是什么?只有居高临下看问题,你才知道“ 一江春水向东流”。否则,你只能唱“九曲黄河十八弯”

从专业教科书的主要标准看,1、绝对收益率;2、相对收益率;3、夏普比率;

绝对收益率,是反映投资盈利能力的指标;相对收益率,反映与大盘比较,与同行比较的相对盈利能力;夏普比率是收益风险比率。

本人认为,判断一个投资者的投资水平,主要看三大点。

第一点,绝对盈利能力。不管在任何年度都能产生正收益。即使是2008年金融危机,即使是2015年股灾,即使是2020年疫情全球崩盘,也依然存在时代的财富主线。财富的时代主线是没有熊市的。比如,2020年疫情的医药制造业,疯狂大涨几倍。结构性牛市永恒。不能抓住时代主线,不能获得正收益的投资者,其专业能力有待提高。

第二点,控制回撤的能力。

能不能控制回撤,就决定了这个人能不能积累财富。不能控制回撤,只能是纸上富贵,如同一个赌徒。赌徒输光定律决定了赌徒的终极宿命是破产收场。

控制回撤,是区别赌徒与投资高手的本质区别。

控制回撤的方法很简单,但有的人一辈子也跨不过这个坎。控制回撤的核心点是科学的仓位管控。

看到这个问答,不禁让我想到老一辈无产阶级革命家总结的:实践是检验真理的唯一标准。

判断一个投资人真实的投资水平,我认为还是应该从实战中去判断更靠谱。通俗的讲,是骡子是马拉出来遛遛便知一二。

一、牛市躺赢者算不了什么

记得2006年笔者初入股市,短短6个月的时间,笔者资产翻了5倍。现在回过头去看,这真谈不上投资水平。

从长期的投资历程来看,很多投资人回头看,大概你也有这样的同感吧。在牛市中躺赢的投资人,多半会膨胀为自己是巴菲特2,这恰恰显现的是投资人的草率。

二、熊市保持和增加胜利果实的能力更可贵

记得2008年5月30号,大家贪婪我也贪婪,更多股评家正在叫嚣冲破7000点。是的,5月30号我的仓位杠杆加到了5,股市一路下跌,其惨状只有亲身经历者才知其痛。

体现一个投资人真正实力的时候,在熊市更能窥见一二。随着大盘不断下挫,长时间的阴跌。具备真实投资能力的投资人,要么我正在抓住优质股票建仓,要么抓住少有的机会正在盈利。这才是投资人的真实实力的表现。

三、投资人独立的分析判定能力

投资人独立的分析判定能力,是走向成熟投资人的最基本要求。

对于股市涨跌的判断,本身存在很多不确定的因素。然而,总有股评家明知不可为而为之,判断未来股市涨跌的点位。不成熟的投资人喜闻乐见其,对不确定的事物侃侃而谈。甚至将“预言家”当成了股神一样崇拜。

近来,被一位台湾省的股评其谈吐深深吸引。笔者鏖战股市数10载,自认为学习能力也比较强,然而自认为没有他睁眼说瞎话且面不改色的能力。

事实也证明,凡是听小道消息或听其他人的忽悠参与股票投资的,其结果,不言而已。

四、综述

综上所述,判断一个人真实的投资能力,应当从实战中去发现。特别对于穿越了牛熊市的投资人,其战果才是检验他投资能力的唯一标准。

投资人应当养成独立的分析判断能力,不听小道消息,不听神嘴忽悠,应当是投资人逐步养成和形成独立投资架构的基础。

投资能力判断简单说就是下面几点,一是视野高度和宽度,这一点决定了投资标的的选择,方向错了再厉害也没用。二是投资领域的知识储备,术业有专攻。三是执行力,作出了决定和判断就要坚决执行,犹豫不决举棋不定,瞻前顾后患得患失是大忌。四是纪律性,执行必须严格按照事先作出的方案。

感谢邀请,以下是笔者拙见,仅供参考。

投资,是一项概括面极全的生活方式,能够涉及到我们每个人的方方面面,严格来说我们每一个人都是投资者,投资于自己,投资于家庭,投资于事业,投资于儿女教育,投资于理财。 身体,教育,保险,医疗,股票,理财,衣食住行都算作一种投资,评价一个人的投资水平,主要有以下几点可供参考;

1,风险控制 :

中国有句老话叫做 量力而行,做任何投资都要看自己的实际情况,超出了承受范围,就可能会让生活陷入困境。 一个血淋淋的例子:2016年A股牛市到达顶峰5178点之后,泡沫破裂,大盘指数三个月内腰斩2700点,所以投资者包括机构主力都亏得一塌糊涂,很多人没有认识到风险,更没有做风险控制。更有甚者,融资配资1:5杠杆,一夜之间,倾家荡产,长沙有位股民因此跳楼,可见风险控制不好,会造成成什么样的后果。

2,投资理念:

因我从事证券行业,所见太多投资者是因为看到别人在做股票,所以他也做了股票,而这种人云亦云的跟风行为,结果绝大多数都是亏损,没有自己投资理念的人,自然不会有自己的投资思路,没有思路,势必会出现亏损,以至于钱打水漂。所以,知道自己为什么而投这一点很重要,这也是一个有水平的投资者该具备的基本要求。

3,收益率 :

不是所有投资都会有回报,也不是所有努力都会有结果。在投资领域,更是如此,有人豪掷千金整容,投资自己,结果却是人不人鬼不鬼的模样, 也有人没日没夜的研究盘面走势,投资股票,结果是血本无归,倾家荡产。 所以当你的投资获得收益,那你是高手,如果能够长此以往获得收益,那你是顶尖高手。一个收益,是所有投资成功与否的最终结果,也是评价一个人投资水平的最佳标准。

综上所属,基本回答了题主的问题,(因不知所问具体领域,所以多以股票为例,但大道至简,殊途同归,任何投资都要遵循以前几点,所列之处,仅供参考),因本人从事证券行业,如果各位读者有关于投资或者理财方面的问题,欢迎价格关注,一起交流。

在金融学里,投资水平综合衡量了投资收益和投资风险。常见的指标有以下几个:

1、年化收益率:衡量投资组合在一年的投资期所获得的收益。计算公式为年化收益率=(投资内收益/本金)/(投资天数/365)×100%

2、贝塔(Beta):衡量投资组合的系统性风险。指投资组合相对于业绩评价基准收益的总体波动性。一般认为贝塔值与系统风险正相关。

3、阿尔法(Alpha):衡量投资组合的超额回报。计算公式为阿尔法= (组合年化收益率 - 无风险收益率) - Beta × (基准年化收益 - 无风险收益率)。

4、波动性(Volatility):衡量投资组合的风险性。指组合收益的年化标准差。

5、最大回撤(Max Drawdown):在选定周期内的任一时点后推,组合净值达到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。衡量投资组合可能面临的最大亏损。计算公式为最大回撤=MAX(第i天的产品净值,第i天后某一天的净值)/第i天的产品净值。

6、夏普比率(Sharpe Ratio):衡量投资组合单位风险所获得的投资回报。夏普比率越高,代表单位风险所获得的投资回报越高。计算公式为夏普比率=(投资组合预期报酬率-无风险利率)/投资组合标准差。

如果您非常有兴趣,建议找一本投资学相关的书系统了解一下。

中国有很多“古话”,这些话有的只有寥寥数(个)字,却道出了博大精深的内涵,

比如:“潮褪尽,你才知道水里有多少鱼”;

比如:“做事没有目的就是耍流氓”。

提问的目的,我也不知道哇,到底是要“评比出一个中国最近10年投资最牛的10个人”,还是要给自己的资金“找一个善于投资的管理人”,抑或其他……

判断水平这个事,按已经疼了的脑壳去想,其实不是个“定量”的分析,那么这就要参照一个标准了,而因为没有定量,标准也不会有“度”,只能泛泛而言了。

1、给个时间标准,看业绩

比如:过去的10年,所掌管(投资)资产的增长(回报)率。

这个测试方法很霸道,很能说明问题,百分比越高证明你的投资水平越高,无论你初始资金是10万元,还是10亿元。

再比如:给你个5万元账户,3个月时间,看你在期货中能做到多少?——到时间就一目了然。

这种情况下,一般都是带有具体可操作性很强的目的背景下,才可以进行,但也不失为一种方法。

2、令其给一些题目作答

这种实际就是常规的面试、各种考试了。

知识的掌握程度,尽管不能代表一切,但是,作为“是否能反应一个人投资的真实水平”来说,也是极其重要的。

该情况下你能否成功“探测到对方水平”,关键在于,你的水平一定要比他高。否则他说了你可能会不懂啊~

3、其他你认为重要的方面

这点因人而异。

前面说了,水平,是个模糊的“度”。

评测人认为重要“点”可以加入到测试的选项中,如“说话的夸张度、伸缩性”、“风险与投资收益的权重分配”、“风险预案的地位”等等不一而足。

比如我本人,对期货、股市之类的风险,观点就是:只要还在里面泡着就别说成功与失败。

因为这个残酷的资本世界里,有很多个“数十年获得巨大成功的经理人,最后瞬间惨败于黑天鹅脚下”之先例……

金融市场之所以不可预测,其实最主要的是因为金融市场其规律并不像自然规律那样具有科学性,市场在发展过程中都会遇到很多不确定的因素影响,从而使得人的预测具有很大的不确定性。反过来讲,如果一个人可以准确预测市场行情,那么不需要很长时间,全世界的钱就都是他的了,而这种情况是不可能出现的。所以从这个角度也可以轻易得出市场是不可预测的这一结论。

  那么,如何判断一个人的真实投资水平?信仰列举以下几个标准提供参考:

  第一,看此人在一个较长的时间周期内,其年复合平均收益率水平如何:这个时间周期,至少要是10年以上,否则代表性不强。特殊情况下,时间还要拉长。比如,股市如果在过去10年一直是牛市或熊市,缺乏一个完整牛熊周期的检验,则不足以作出准确的结论。彼得.林奇被公认为是一个投资高手,对此笔者有一定异议。因为在彼得.林奇担任基金经理期间,美国股市总体上一直保持着牛市的状态,彼得.林奇的投资实践没有经过残酷熊市的考验,他取得的业绩尽管辉煌,但代表性还略显不足。如果这个较长的投资周期既经历了牛市,也经历了熊市,其年复合平均收益率大幅超越大盘指数,则初步断定此人有一定水平。

  第二,看此人投资收益的稳定性如何:极端点讲,如果一个人在十年的投资周期中,前九年都亏损,独独在第十年大幅赢利,平均下来复合收益率可能不错,但这样的投资水平是有问题的,极有可能他第十年的收益具有偶然性,前九年才代表他真实的水平。一个人投资收益的年稳定性越强,说明这个人控制风险的能力较强,而风险控制能力是一个人投资水平非常重要的一个考量因素。巴菲特在约50年的投资生涯中,其投资业绩历年表现特点是:熊市大幅跑赢指数,牛市达到市场平均收益水平,这正体现了巴菲特很强的风险控制能力。

  第三,看此人在极端市场中的风控水平:金融市场中偶尔会发生一些非常极端的事件,比如1929年的世界经济危机及2008年的金融危机等。许多投资人在绝大多数市场环境下,可以取得非常不错的成绩,但在极少数非常极端的市场环境中就翻了船,破了产。说明这种投资人的投资体系中存在严重的缺陷。最典型的例子就是美国长期资本管理公司,由荣获诺贝尔经济学奖的经济学家来领衔管理,在最初几年都赚得顺风顺水,后来遇到俄罗斯卢布贬值的小概率事件,未能经受住考验破了产。如果一个投资人无法经受住极端市场环境的考验,之前赚得再多,最终都是一场空。 从事投资事业,对一个人来讲,如果没有彻底离开这个市场,那么成功似乎就没有毕业期,因为成为一个投资高手要经历重重考验,尤其是人性弱点的考验。

  以上就是信仰给大家列举的如何判断一个人的真实投资水平几个标准,其他问题的咨询与探讨,可以关注我的头条号,谢谢!

如何判断一个人真实的投资水平?

首先说的没有用,一个人说的投资理念什么的头头是道,没有实际操作过,所以就无法判断真实的投资水平。

判断一个人真实的投资水平的最直接的方法,就看他的账户。最起码也要看五年以上的交易记录,时间太短,无法判断一个人的水平,有可能押对了宝获得了相当高的收益,但那只是一次成功的投资,不代表能持续盈利,如果五年以上都是持续盈利并跑赢大市的,而且是稳定上涨,回撤很少的,还是真正的高手,如果时间拉长到十年,20年仍然如此,那就是顶尖的高手。在生活中经常有客户说在网上遇到一些自吹为炒股高手的人,也经常给客户推荐某只股票,后来确实表现的也不错,客户在问他股票的时候,他就以各种目的收费,客户经常问我能不能相信,我就给客户说,他们这样做根本就不合法,暂且不说合法不合法的问题,你只提一个要求,要求对方拿着身份证和你视频一下,看是不是本人,然后让对方在空仓的时候把资金转走,然后把他开户的账户和密码发给你,看看历史成交记录,结果没有一个人敢跟他视频的,更不要说看成交记录了,说明这样的人是不可信的。并不是什么高手。

总之判断一个人的投资水平,最直接的办法,就看他以往的投资成绩,实践是检验真理的唯一标准,没有过硬的投资成绩,说什么都没有用,而且还要强调的是投资成绩只代表以往的历史,不代表以后也一定能赚钱。包括非常有名的私募基金,前一年能排到投资成绩的前几名,过了几年,竟然会因为亏损而清盘。以上见解,仅供参考,觉得好的话,点个赞吧,我是证券从业人员,欢迎大家关注我的头条号。

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