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买基金,是长期持有好,还是短线操作好?

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:买基金,是长期持有好,还是短线操作好? 本文有4693个文字,大小约为21KB,预计阅读时间12分钟

我看见很多社区里有不少基民在炒基金的短线。

很多基民频繁打波段,上下找差价,猛炒基金不亦乐乎。

我看了后不仅愕然——基金还能这样炒?

说实在的,我做投资20多年,根本不敢想象基金还能这么炒短线。

基金炒短线,我打个比方,就好像你前面有一个人骑自行车,你坐在他身后,你看不见他的手,他在把控方向骑自行车。然后呢,你在他的身后把着他的手臂也来操控自行车。

就这么一种骑自行车情况,怎么能骑得好?因为你在后面,你根本不知道他的手在做什么。你们两个经常会出现劲使不到一个方向,最后自行车摔倒或骑到歪路上去是必然的。

买基金打短线就是这个道理。你所买的基金的基金经理他在做什么?你不知道他是否调仓,你不知道他当时买了什么股票。卖了什么股票,你也不知道。然后你就开始胡乱的打差价了。实际上你这个基金经理的操作和思路,对你打差价影响是非常巨大的,但是你并不清楚他的思路,还有他的目前的操作。你不了解他的操作,你就按照自己的想法打差价做短线了。

与其这样操作还不如你买股票,直接自己打短线,那样更好,至少清楚自己的股票当天的情况。这样炒基金根本不知道当前资基金的持仓情况,根本就是乱炒。

所以我建议那些基民。如果想炒短线控制不住手啊,不如自己买股票就别买基金了。

用人不疑,疑人不用。如果你把钱买了基金,就等于你托付基金经理为你管理,你就应该相信他。买基金就是应当做长线的。若不想做长线就不要买基金。

因为当基金经理认为行情不好,他会主动降下仓位的。你这个当董事长,那就不要管业务经理的事情了。那只会越管越乱。

很明显买基金必须长期持有,不能做短线。如果喜欢做短线,请自己去买股票,不要买基金。

第一、一般来说是长期持有的好。毕竟普通投资者并不知道什么时候是底部、什么时候是顶部,有时候刚涨起来了就卖了错过了上涨的收益;有时候刚跌下去自己就割肉了,反而很快就涨起来了。

第二、一般情况下长期持有基金,没有特别大的牛市的话,年化收益率也能有个20左右。当然今年的行情总体来说是很不错的,一般的基金都有60%的收益率,如果你只是短线操作,可能在大盘3200的时候就全部卖了。

第三、如果实在不想做长期的话,可以选择当收益率达到30%的时候止盈。因为股市都是有周期的,板块之间都是轮动的,一般情况下当基金的收益率达到30%,这个板块的轮动也差不多了。

第四、如果你的技术非常成熟,经验非常丰富,可以依靠自己的判断来短线操作,特别是各种周期性行业。但是对于一般人来说,还是老老实实选择点医疗、消费类的基金长期持有比较好。

最后、当然看各位的风格与能力了,就我个人而言,是选了几只分红的基金长期持有,坚持定投,行情特别好的时候会止盈一部分。

最近几年,公募基金成为越来越多人的投资选择。但是实际操作中,不少人有这样的疑问:长期持有,害怕利益回吐,而短线操作,又容易错过市场上涨。

在我看来,长期持有和短线操作不是简单的选择题。长期持有是基金投资的基调,基金的优势就在于省时省力,长期持有符合基金投资的逻辑。但是长期持有不等于“放任不管”,它是是有前提的,“及时止盈”也非常重要。

01 “长期持有”是基金投资的普遍规则。

历史数据显示,当前市场中,成立时间超过10年的“老基金”在300只左右,这些“老基金”近十年的赚钱的概率超过90%,平均的回报率高达80%。也就是说,如果你能够准确挑选出“长寿基金”,长期持有基金赚钱的概率非常高。

具体来看,持有基金3个月,获取正收益的概率不到60%,而持有基金3年,获取正收益的概念超过80%。

另一方面,通过对于基金持有时间和持有收益数据的分析,基金持有时间越长,投资人盈利水平越高。依据统计数据,短期持有基金的投资人(1年以内),小幅度亏损的比例最高;持有期限2年-3年的投资人,收益区间10%-30%的比例最高;而持有时间超过5年后,基金整体收益大幅走高。

单纯从数据来看,买入基金“长期持有”的策略非常好,既省时省力,又能获取丰厚的回报。然而,值得注意的是,长期持有基金盈利是有条件的,忽视这些前提条件,同样无法赚钱。

02 “长期持有”有前提条件。

首先,我们得确定手中基金适合长期投资。刚刚提到的统计数据存在“幸存者”偏差,公募基金能够存续10年,本来就是因为它的业绩表现好,那些业绩糟糕的基金,早就已经被市场淘汰、清盘了,他们的业绩表现并没有在统计图表中体现。

因此,长期持有必须以基金优质为前提,只有“优质基金”才能通过拉长投资期限,获取不菲收益。

一方面,我们应该定期关注基金的业绩表现,如果基金业绩长时间落后于市场和同类基金,那么及时止损卖出,更换基金,更为明智。

另一方面,我们还应该关注基金经理是否更换。中国基金市场中,公募基金经理的跳槽频率很高,很多优秀公募基金经理在取得优秀业绩之后,就“奔私募”了。而基金经理是基金的灵魂,更换了基金经理,以往的业绩就很难为继。

其次,我们还应该关注市场行情。基金收益与市场行情关系密切,虽然基金由专业团队负责管理,可是如果市场出现结构性动荡,或者进入熊市,再强的团队也不能挽救局势。

对于投资人而言,买入基金不用天天盯着大盘,但是定期关注市场行情还是要做到的。一旦发现市场出现结构性危机,那么及时卖出基金才能保住收益。要知道,覆巢之下无完卵,熊市之中,基金持有时间越长,亏损的概率越高。

03 下列情况下,“及时止盈”更明智。

说到这里,我还想谈一谈“及时止盈”。“及时止盈”是对“长期持有”的有益补充,在“长期持有”的前提之下,做好止盈能够进一步抬升收益,不让收益变成纸面财富。

在我看来,“及时止盈”与“长期持有”并不矛盾,二者合理搭配,效果显著。实战中,下列情况,应该“及时止盈”:

第一,政策面出现大的利空。A股市场与政策的关系密不可分,政策出现利空应该迅速止盈,锁定利润,再仔细观察政策面给市场带来的影响。

第二,市场过热,泡沫严重。股票市场都是周期性轮动的,世间没有单边上涨的市场。因此,当我们发现市场已经过热,大量的股票价格已经过高,那么市场的下行周期也就不远了,此时应该及时“止盈”。

对于普通投资人应该如何判断市场是否过热呢?我认为可以参考相应的大盘指数,如果指数进入历史高估值区域,就在一定程度上说明市场泡沫严重。

例如你购买的是中小股主题基金,你就重点关注创业板指数;如果你购买消费类基金,则可以关注消费大盘指数,而沪深300指数等宽基指数对于各类基金都有参考价值,一旦发现市场处于历史高位,价格偏离价值,就要止盈出局。

第三,提前划定“止盈线”。市场是无法预测的,普通投资人想要预测市场,难度不言而喻,因此,划定“止盈线”更适合普通投资人。

我们在进行基金投资之前,提前设定预期收益,一旦基金收益达到“止盈线”无论行情如何,我们就卖出基金,获利了结,获取的现金可以通过定投的方式,再次投入市场。

通常,止盈线可以以银行定期存款为参考,年化收益达到定期存款的3-5倍比较合适,即年化收益12%-20%。当基金投资达到预期收益,即时卖出基金。

综上,在我看来“长期持有”“短期操作”并不矛盾,我们要根据实际情况选择投资策略。

以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。

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买基金,长期持有还是短线持有取决于你买的什么基金,还有盈利多少。大部分基金还是长期持有的。短线操作真的不适合基金。想短线操作的买股票就好了。但是基金要想盈利比长期持有更重要的是要止盈。

我自己主要是基金定投并且坚持了十几年,所以基金定投这个必须是长期持有的。我的基金一开始就是亏钱的,不过时间换价值,现在收益几倍了。

去年和今年我买了一些新基金,买新基金的初衷就是想看看,基金是不是必须长线持有。结果买的第一个新基金,封闭期是一年,本来想做个短线,结果强制成了长线,现在一年多了,可以赎回来了,我又不想赎回来了,因为经过一年的的周期,这个基金已经翻倍了。

所以基金长期持有还是短线操作,自己操作一下。就知道基金该长线还是短线。自己在经验中累积教训。

不同基金 不同持有周期

基金种类繁多,不可一概而论。一些互联网金融包装出来的货币基金就不涉及持有周期问题,单纯的现金管理工具而已。进出灵活,提现自由。

1.指数基金

虽然是指数基金,其本质还是权益基金,对于这类基金而言最好是长期持有。除了持有之外还要有持有策略,也就是定投策略,每周,每月,大跌或大涨都不同,每次投入少量资金,分散风险,当市场上涨后在获利了结,至于市场何时上涨则需要时间验证。

2.题材板块类基金

这类基金开启新的模式:天堂或地狱

如果当年的主线你正好押对了该板块的基金,那么大概率在半年左右就会有丰厚收益,50%+不是梦。如果你的基金不是主线,那么就会不死不活,温温吞吞,可是你有不甘心放弃,毕竟已经坚持了很久,账面大概率小亏或者小盈利,你赌的是未来会有上升。但是要注意一件事,基金的赎回不是当日的,至少经历3个工作日,在这期间的波动也会影响你的利润,所以对待这种情况最好还是快刀斩乱麻。

3.封闭基金

这种基金市场相对少见,在产品说明中都有明确规定了窗口期,一般是半年或者一年一次,全看自己的资金占用需求。

4.债券基金

这类基金最好还是长期持有,不盈利不撒手。债券基金本身的波动就小,而盈利往往在年终岁末,不坚持到底就没法享受利润。

分红型基金 很慷慨的那种

有些基金年底会分红,当然他们的分红来源也是源于投资的标的,这类基金可以长期持有也可以短期获利了结。逻辑和以上的不太一样。如果你的资金量比较大,则适合长期持有这类基金,享受分红带来的收益,还能保证资金安全,属于守业。

钱少,正好处于资产上升期就需要好好考量,当你没有更好的标的投资时分红基金就是不错的避风港。在保证一定流动性的同时,努力寻找新的投资标的,机会合适就进入。

买基金,是长期持有好,还是短线操作好?

这是个所有基金投资者,基本上都会遇到的问题。基金长线投资或短线投资,每个人的想法不同,比如有的投资者长线持有包含的因素有;只买不卖将本金不断的累积起来,从而实现自己的攒钱计划。而短线投资者,跟着涨跌频繁买卖,操作得当可以降低本金亏损,但与此同时,频繁交易的手续费也会随之增加。

那么,基金是长期持有好,还是短线操作好呢?

一、长线持有

首先我们来说说基金长线投资的优缺点:

第一、基金长线投资的优势

很多人会将闲钱用来投资基金,对于基金长线投资者来讲,是具有一定优势的,譬如、通过不定期买入摊平成本,通过基金投资实现资金增值,而基金持有时间越长,赎回手续费也会随着持有时间降低,甚至全免。当投资基金在资金越多越多,特别是在牛市行情大好时,投入的资金量大,可获得的收益也就比较多。

第二、基金长线投资的缺点

基金长线投资虽然有诸多优点,但同时也存在缺点,比如不定期投入一笔资金,累积的资金量就会越来越多,当市场行情不好的时候,持有的份额越多,亏损的也会比较惨重。就像之前读者问道的那样,长线投资,原本设定的预期收益是年化12%,持有第一年实现收益16%,结果持有第二年年化益只有19%,平均下来年化收益只有不到10%,因此,如果能在大跌前减仓,那么是可以减少收益回撤的。

二、基金短线投资的优缺点

目前基金短线投资占比例还是比较大的,短线操作是指,购买一只基金没过多少天就忍不住去动他,短线交易的优点是:能够准备把握好进出场,在低估值位置买入获得更多的份额,或在连续涨了几天之后的高位,在基金下跌前果断卖出,把收益最大化的收入囊中。

而缺点是,并不是所有投资者都能够准确的把握住每一次进出场时机,比如你买入一只基金还不到7天的时间,在这持有的这几天时间里,涨跌幅度不相上下,赚了有那么一些钱,但是呢忽略了赎回手续费,在卖出后发现,赚到的钱还抵不过赎回手续费,结果从盈利变成了亏损。

因此,建议短线投资者,如果实在忍不住想去卖,卖出的基金最好持有时间大于7天以上,因为持有时间超过7天,赎回手续费可以便宜很多。

综上所述

不管是长线投资,还是短线操作,都各有优缺点存在。

如何更好的把握住每一次赚钱的机会,这需要每个人在投资的过程中不断实验和摸索,才能得出自己想要的答案。

不同类型的基金操作策略是不一样的,这是来自一位资深基民的感悟。

投资基金是长期持有还是短线操作,这要根据基金的类型来决定,不同的基金操作策略是不一样的,下面我根据基金类型来谈谈操作策略。

1 货币型基金

货币基金肯定是要长期持有的,这个毫无疑问,短线操作虽然不会多扣手续费,但是会白白浪费基金的收益。

2 债券型基金

我认为债券基金也是要长期持有的,因为一般情况下债券基金的走势是稳定上升的,短线操作也没有太大的意义。

3 混合型基金

混合型基金我建议长期持有,但是必须设置一个止盈点,如果短期内盈利达到了止盈点,就坚决卖出,就好像短线操作一样,如果长期才达到止盈点,那就是长期持有了。

4 股票型基金

股票型基金的操作策略与混合型基金的一致,请参考3。

给基金设置一个止盈点非常重要,达到止盈点就坚决卖出,就不要太关注后续涨跌了,因为还会再定投的。我们只有在长跑中才能胜出!亲爱的读者朋友,大家可以一起交流基金的相关问题,欢迎大家。

短线操作基金?有这份功力还不如去炒股票呢!!

01基金的游戏规则

在投资理财里面,基金经常被拿来和股票做比较,从风险到收益,从投资方式到投资时机。

今日头条在之前的活动中也有“炒股不如炒基金”的话题讨论,不过虽然他们经常被一起做比较,但是在投资方式上面差异还是挺大的。

买股票有的人喜欢长期持有,也有的人喜欢短线操作,玩的就是心跳。

但是基金则不一样,基金因为申购往往是按当天最后的那个净值进行确定的,以及T+1的赎回规则,在短线上操作很考验对市场行情的判断,不是一个实时的值。

很有可能上午看一个基金还在低位,但是买进之后按当日最后的净值来算就停在了高位,持仓成本比较高;也有可能看上午涨比较好,马上卖出,但是下午跌幅比较大,一下子又亏损了。

02基金的手续费

除了游戏规则上基金的短线操作难度更大外,还有手续费上的问题。

大多数基金持有时间低于7天,赎回费率为1.5%(也有少数例外的),再加上申购时候的0.1%到1.5%的费率,成本就接近3%了。

如果想要在短息操作中,基金能有正收益,也就是投资的这一天或者是这几天内能有超过3%的收益,想要有个不错的收益,起码基金的收益率在5%以上才行。

而如果真的有这个炒基金短线的水平,那还不如去炒股,能获得的收益肯定是炒基金的好几倍了。

03历史的证据

历史的证据表明,基金持有超过三年的,75%以上的基金都能获得不错的正收益,而那些短线操作的大多数操作一两次或者最多五次就不会再继续短线操作基金了,因为顶多能保个本,更大的可能是出现亏损的。

就我自己而言,有两只基金持有超过两年,其中一只收益率算下来接近50%,而另一只也在30%,也就是年化收益在15%到25%之间。

我没有短线操作过,但是我是真的不知道该如何短线操作,太难了。

综上:买基金肯定是长期持有更好,短线操作只适合股票,甚至对于我们大多数的投资者来说,在股票上面长期持有可能也会比短线操作要好的多。
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投资基金,长期持有不见得好,短线操作更不会好。

基金投资是长期行为,你不能指望他一夜暴富,收益预期目标也不能定的太高。那这样说的话,是不是长期持有就是好的策略?

答案是不一定。

固然有的基金是常青树,持续几年甚至十几年每年都能收益10~20%以上,但是这样的基金毕竟是少数,才有几千分之几的概率,对于普通投资者而言可遇不可求,不具有普遍的实际意义。我们经常遇到的基金,绝大多数都跟随股市大盘涨涨跌跌,有的价格波动还很剧烈,就非常不适合长期持有。

如此说来,那是不是短线操作就好了呢?

答案也是不一定。

众所周知,想要准确预测市场走势比较困难,想要精准抄底和完美逃顶几乎是不可能完成的任务。因而,短线操作低买高卖,往往是成功的次数少,失败的次数多。否则的话,中国股市上追涨杀跌、波段操作的小散户就都应该赚钱,而不会出现“七亏二平一赚”的统计规律。

由此可见,长期持有和波段操作都无法确保投资基金获得盈利,要想获利就必然对选择基金(择基)和选择时机(择时)有所要求。这对于普通投资者而言,并不是一件简单易行的事儿。

其实,对于大众人群来讲,我们不应该自视过高,不要妄图通过预测市场短期走势,来进行高抛低吸的波段操作获利,更不要想着战胜市场、战胜机构、战胜他人获得大幅盈利,而是应该采取长期定投的方式,弱化择时要求,化解市场波动风险,在价格“底部区间”买入相对便宜的筹码,在价格“顶部区间”分批赎回止盈,以时间换盈利空间,从而获得市场平均水平的投资收益。

看你买什么基金了,如果是货币基金可长可短,基本每天的收益差别不大。如果是股票基金或者混合型基金,本身净值短期波动不大,所以建议定投长线持有。顺便说一句,低风险保本基金赶上牛市来了,也能大涨,前些年有一个保本基金,发行前说明,三年到期保本,结果赶上大牛市,三年到期后净值翻了一倍还多。所以买基金建议每周看一下净值,如果觉得赚的超出你的预期了可以果断卖出。如果没有赚钱,那么就坚持定投,耐心等待。

首先,基金不适合短炒,喜欢短炒应该选择个股。其次,基金也不能完全放任不管,在大的趋势面前还是要择时,但如果没有这个能力也可以不做。再者,如果是私募基金,不像公募基金有仓位要求,应该选择头部基金,相信基金经理的能力,长期持有。

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以上便是买基金,是长期持有好,还是短线操作好?的介绍希望可以帮助到大家,更多的炒股资讯,请关注我们的更新。

本文标题:买基金,是长期持有好,还是短线操作好? 地址:[ http://www.ddx.name/gupiao/1173.html ]

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