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指数基金是不是最好的基金投资工具?

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:指数基金是不是最好的基金投资工具? 本文有5174个文字,大小约为23KB,预计阅读时间13分钟

指数基金是不是最好的基金投资工具?

如果说哪个是最好的投资工具,我觉得没有答案。指数基金应该是最适合普通投资者的基金投资工具,甚至是对于机构投资者也适用。投资大师巴菲特就说过,等他百年之后,90%的钱投到指数基金,其他10%的钱作为主动型投资。可见,指数基金是非常优秀的投资工具,但还真不能说是最好的。

首先、指数基金是被动型基金,人为影响极小,基金经理的个人修为不重要,按协议要求操作就可以了。基金经理可以是刚刚从业没几年的人,即使投资能力很一般,只要模仿指数建仓,就可以的。平时不需要做大的调整。做到跟随指数,波动率符合协议要求,就是一位合格的基金经理了。

其次、指数基金从概率的角度去讲,应该能跑赢80%的普通投资者、专业投资者。这可以从国外的统计数据上得到的结论。著名的投资大师都有提到指数基金的优势,那就是可以确保跑赢多数人。所以我觉得这是特别符合普通投资者。

再次、指数基金的管理费是最少的。中长期来看,复利增长也能体现的更好。这是一个很关键的问题,为啥可以管理费低呢,因为从业人员的要求低了。甚至几乎不需要太强的投资能力。普通的基金经理都能胜任的公司。另外产品理论上是可以做到无限大。比方说A股市场目前最大的是南方基金公司的沪深300ETF,体量已经是400亿了,而多数沪深300ETF都已经是超过200亿了,而管理成本相对是固定的,自然算下来,单位净值的管理费就非常低了。

最后、展开说一下,如果激进一点的投资者,有专业的分析能力,可以选择增强型的指数基金,往往这样的基金对基金经理的投资能力是有一点考验了。所以必须跟踪比较优秀的基金经理。但不管怎么样,比起主动型基金的大起大落,波动率还是要小很多的。

文末,我强调一下的是,散户投资者,无论是精通不精通股票,建议最少配50%的指数基金,另外50%,再考虑买其他的基金或者股票。切记没有个股研判能力的话,不要轻易买卖股票。未来市场指数,大概率是走慢牛。但个股分化会非常严重。多数个股有可能会被边缘化,甚至是退市。敬畏市场,谨记。

我认为指数基金确实是最适合普通投资者的投资工具。

巴菲特曾说过:通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者。

指数基金属于偏股型基金中的一种,其实风险不小,主要是跟随目标基金波动,有些初学理财的把指数基金当成理财产品是不妥的,理财主要目的是在保障本金安全的前提下获得收益,应该选择固收益产品,比如货币基金、债券基金、定期理财等,而指数基金本身属于高风险高波动的投资产品,适合于积极型的投资者。

那么为什么我说指数基金是最适合普通投资者的呢?这是因为市场的波动具有随机漫步特性,市场风格、板块热点都会不断发生变化,假如一个对市场很敏感且有丰富投资经验的投资者,可以踩对节奏获得超额收益,比如在去年上半年投资白酒类基金,而在下半年投资科技类基金。

但是对于普通投资者,很可能会踩错节奏,选择各种主题性的主动型基金,当你持有这只时,大盘上涨它反而下跌,而当你又换另一只基金时,又出现了同样的情况,结果就是跑赢大盘。

而且市场除了随机漫步特性外,还具有无效性,股市总是会涨时涨过头,跌时跌过头,主要是由于投资者的非理性造成,人性的弱点总是会让我们作出错误的选择,越想战胜市场就越难战胜市场。

而指数基金是一种被动型的投资,基金经理只能跟踪该指数的波动,对指数成分股进行配置,当市场上涨,指数上涨,指数基金就会上涨,不会出现选错基金、踏错节奏的情况。比如我们如果看好大盘上涨,可以选择对沪深300指数、上证50指数、中证500指数等指数基金进行投资。

长期来看,市场整体重心是不断上移的,即便是指数基金出现了亏损,在下跌的过程中进行定投,也可以有效的平滑市场的波动风险,摊低投资的成本,当市场经过下跌周期,重新迎来上升周期后,就比较容易解套并在市场中获利。

关于指数型基金的优点,还有个广为流传的真人故事佐证,股神巴菲特与投资经理人泰德·西德斯有一个“十年赌局”:

巴菲特提出以十年为投资期限,将跟踪标准普尔500指数基金和任意5只对冲基金的总体回报进行比较。西德斯挑选了5只FOF基金进行业绩对比,这5只FOF基金把资金投资到了100多只对冲基金内。

十年过去之后,这5只FOF的收益率分别为8.7%、28.3%、62.8%、2.9%和7.5%,而标普指数基金的收益率为85.4%,巴菲特基本上已经可以宣告胜出。

  指数基金是基金产品,而非投资工具。

  指数基金它是一个很泛的基金产品概念,并不是单一产品。好如股票,你说股票是最好的投资产品吗?显然不能这么说,要不你就将股票认为是单一产品了。

  指数基金也一样,它包括众多的指数,比如沪深300、上证50、中证500等大型指数,还有中小型指数,甚至是行业指数。

  指数基金数量有多少呢?目前场内沪深指数ETF就高达222只,再加上货币ETF、外盘指数ETF和黄金ETF就高达250只左右。而场外的ETF联接基金和债券指数基金等数不胜数,筛选本身就是一个问题。

  别一听到指数基金好就去买指数基金,这不太实际。如同别听到一牛市要来就去买股票,可能你买的就是一只烂股或成为接盘侠——指数基金并没有想象中的那么好,特别是我国短牛长熊的股市。

  若你不懂指数却偏要买指数基金,那么建议定投大型指数基金,比如沪深300、上证50和中证500等,别的指数最好不要碰。在投资策略上选择定投策略,避免不懂市场而买在山顶上。

指数基金是不是最好的基金投资工具?

对于题主这个问题,我想说,指数基金并不是投资工具,指数基金是一种金融类理财产品,指数型基金会被称之为工具的原因有几点;

第一,指数基金一直以来都有定投神器之称,每每聊起基金定投这个话题,很多投资者第一反应想到的就是指数型基金。

第二、购买指数型基金,相当于投资了一篮子优质股票,比如有的基金名字带有上证50,沪深300,创业,主要跟踪上证50,沪深300,或创业板指等。

第三、指数型基金也称之为被动型基金,受基金管理人影响因素较小,对于资金闲置时间比较长的投资者来说,定投指数基金是个不错的选择。

就于今年来讲,权益类基金的整体业绩非常不错,有很多基金都跑赢了大盘,今年业绩比较突出的是混合类基金,指数型型相对比较平稳,消费基金上半年,年中的走势还可以,最近几个月白酒波动很大,有不少投资说,赚到的钱又亏掉了。

指数型基金是中高风险类的产品,谈不上是最好的投资工具,最好两个字还需要根据个人是需求配置适合自己的,才能称之为最好,比较并不是所有人都原因接受高风险投资。

世界上基金的种类非常多,从管理方式上分有主动型基金和被动型基金。从资金来源可以分为A级基金和B级基金。从交易品种可以分为股票型基金、指数型基金,从行业分类可以分为能源、医药 、消费类各类基金,可以说是各有优劣。

很难说哪种基金是最好的基金投资工具。只能说各种基金在自己的应用范围内都各有自己的优势,在其它范围内都有局限。

比如说从交易机会来说做空类基金显然交易机会更多,因为它们在股市下跌时也可以获利。但是做空的风险很大。

从盈利能力来看分级基金当然是要强于普通基金,但是分级基金的交易规则更加复杂。而且下跌后的风险也是加倍的。并不适合普通投资者。

从行业基金来说,虽然有很多个行业基金,但是各个行业发展机遇都不太一样。普通投资者很难选择。

如果从最适合普通投资者的角度看,指数基金当然是最好的基金投资工具。

特别是那种覆盖整个市场的宽基指数基金最适合普通投资者。

什么叫宽基指数基金呢?

比如沪深300、中证500、上证50这类的相关基金,它们所跟踪的指数实际上包括了各行各业的上市公司。这些指数基金代表的是市场的整体涨跌。与之相对的是行业指数基金。

行业指数基金只包括相应单一行业的上市公司。比如医药行业指数基金只跟踪医药类上市公司的发展。医药类行业的股票涨跌对其有影响。

行业指数基金的优点是可以获取本行业的增值优势。但是选择未来哪个行业的趋势会更好,对普通投资者是很困难的。如果人们选错行业,那么投资收益就会大打折扣。

而宽基指数基金就不会有这个问题。宽基指数基金的持仓中有各行各业的股票,它代表了市场整体。如果从深层次说宽基指数基金反映了国民经济。因此只要社会经济向好,国民经济发展,宽基指数基金就一定会上涨。

从社会会不断进步向上的角度看,宽基指数基金是一定会不断上涨的。其大趋势肯定是长期向上的。

所以宽基指数基金可以免去普通投资者选股、选行业的困难。只要耐心持有,就可以获得投资收益。

从这个层面和角度讲宽基指数基金是最适合普通投资者的。只不过它有可能上涨的速度较为平稳,只是一个市场平均收益罢了。但是对风险才是投资者最应关注的,收益不是最高并不是最重要的。

基金有分为两种,一种是被动型基金,一种是主动型基金。所谓的被动型基金就是选取特定的指数成分股作为投资的对象,基金经理不会去主动寻求超越市场的表现,试图复制指数的表现。那么它所得到的一个整体情况就是当指数出现了持续上涨,指数型基金就会上涨。

而主动型基金为了追求超越市场的业绩表现为目标的一种基金,基金经理为了能有更好的业绩,就会在股市去尽量实现超越市场行情的表现,但偏偏在指数型基金和被动型资金之间做对比,往往80%的指数型基金收益是超过被动型基金的,这就可以理解,指数型基金确实是最好的基金投资工具。

为什么指数型基金是最好的基金投资工具?

1、指数型基金不受人为因素影响。

在投资市场长期投资最能影响投资业绩的是人为因素,基金经理对市场的看涨和看跌的观点,对个股的仓位调控都影响到基金的整体业绩跟后期的表现,导致可能在牛市中主动型基金还亏钱,在熊市中亏损更多的情况,主动型基金其实就是基金经理人为的想法在影响着基金的业绩。

但是指数型基金就是完全跟随市场去波动,不会受到人为因素的影响,往往就过滤了个人的情绪面,包括负面的因素导致指数型基金业绩受到影响,它完全跟随市场涨跌,投资者主要能把握住市场的低点区域做投资就可以在后期行情上升获取到可观的收益。

2、指数型基金标的为指数成分股。

指数基金投资的是一篮子的优质股票,这些股票风险小,走势稳定,大多都是优质的上市企业,上证50投资的是股票里上海证券交易所最具有市场影响力的一批优质大盘企业,沪深300投资的是最靠前的企业,也是具有良好的代表性。

因为投资的都是最优质的公司,就必然和主动型基金相比收益更稳定,风险也会相对较小,并不像主动型基金为了追求收益而尝试冒险导致最后还是跑不赢指数基金收益。

因此,指数型基金是最好的基金投资工具,主要在于它完全是跟随市场指数波动,避免了人为的因素干扰,更是挑选了优质的上市公司跟踪,不存在投资踩雷的风险,反而长期表现却远远强于被动型基金。

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金融的世界,投资的世界,永远都没有“最好”、“最佳”,只有合适不合适。

什么是“最好”?收益率高是最好?收益率稳定是最好?绝对安全不亏损是最好?流动性高是最好?投资的问题,永远不可能有“最好”,你想问的问题,首先你要问自己需要的是什么,然后再去找到最适合的那一款。

指数基金在众多的投资工具中是一个什么存在呢?比货币基金收益高,比股票型基金风险低,比理财产品风险大但是不会错过市场行情。因为指数基金就是完全复制股票指数的成分股及其比例去配置基金,它的收益波动就完全跟股指的涨跌一样,而股指都是选择上市公司综合排名或行业排名前300或前500名的公司,所以只要一个国家的经济是正常健康发展的,从长期来看,买指数基金就是买国运,一般都能实现不错的收益。

所以,巴菲特用十年的时间完成了一个赌局,持有一只指数基金十年的累计收益超过持有一只主动管理的对冲基金的十年收益,国家的发展、市场的优胜劣汰,胜于人为的主动操作。因此,巴菲特还说了,指数基金最适合那些没有金融基础、没有时间研究投资、有工作、有闲钱、想要获得不输于市场长期收益的人。他们只需要买入、持有,然后三五年之后再来看看收益,就会看到意外惊喜。

必须说明的是,当市场行情震动或大幅下挫的时候,指数基金同样也会跌宕得很厉害,只想炒短线的人不适合买指数基金。在经济要崩盘的时期和国家也不适合买指数基金。在大牛市期间,达到你的目标收益率就要果断卖出,否则牛市急跌的时候指数基金也会一夜跌回解放前。

总结

投资工具永远没有“最好”一说,指数基金只是适合大多数人不需要费心操作的一款长期投资工具罢了。

小招特意邀请了理财小达人 @小麦理财 来回答这个问题。

巴菲特很早就有个著名的论断:“积极管理型投资模式无法跑赢指数。”

战胜市场本身非常难,那不如直接低成本复制市场,于是被动的指数基金应运而生。那么,到底什么是指数基金?

指数基金就是以指数成份股为投资对象的基金,也是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。

01指数基金的优点

①投资费用低

由于指数基金采取的是跟踪指数的投资策略,基金管理人不需要花大量的时间和精力来选择投资工具的种类和买入与卖出的时机,这样就在一定程度上减少了基金管理费用。

②风险较低

由于指数基金通过跟踪指数进行广泛的分散投资,它的投资组合收益与相应指数的收益基本一致,任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成太大的影响,这样就从整体上降低了投资者的投资风险。

③受人为影响较小

指数基金的投资管理过程主要是对相应的目标指数进行被动跟踪的过程。这样在管理过程中就可以通过较为程序化的交易来减少人为因素的影响。

④基金透明度高

投资者只要看到指数基金所跟踪的目标指数涨跌,就可以大体上判断出自己投资的那只指数基金净值的变动,有多少的获利或损失。

02 指数基金的缺点

①市场波动较大

指数基金的市场波动比较大,对于短线操作来说,风险很大。风险对于任何基金都存在,投资者在购买时应该谨慎考虑。

②资金流动性差

指数基金提前赎回是有风险,如果想要提前退出,就要在低位卖出,很容易就会导致亏损。

③领涨但不抗跌

在任何市场下,指数基金都是高仓位的,无法通过基金经理的操作来规避股市的风险。

03 如何挑选指数型基金才正确?

第一方面:精选品牌公司

选基金首先应选公司。由于基金办理公司也是公司。基金办理公司的本钱实力、股东实力、运营规模、投研系统、风控能力、商品立异才能,尤其是投资文明,都对基金的办理和运作起着非常重要的效果。

第二方面:选准标的指数

标的指数是不是经典指数,是不是具有代表性,尤其是环绕其将来衍生产品的开发状况,都需要投资者关注。

第三方面:对比跟踪效率

指数型基金作为一种被动型投资工具,基金办理人办理和运作能力的目标是盯梢效率,比如盯梢误差、办理费率等,这是投资者挑选不一样类型指数型基金的条件。

以上回答来自理财达人,如果觉得不错记得加波关注,点个赞。

对于我们普通老百姓来说,指数基金可以说是最好的基金投资工具

拿指数基金中的ETF基金来说,ETF基金学名交易型开放式指数基金,即可以申购赎回(因为他的申购是基金,赎回是一揽子股票),也可以从二级市场直接买卖。最重要的(划重点)它属于被动基金。啥叫被动基金?就是指该基金买什么股票,买多少股都已经根据指数编制规则定义好了,基金经理只能根据指数进行买卖股票,没有权利确定买什么股票,买多少。ETF基金对应的指数是由哪些股票组成,各自的比例是多少,都有明确的编制原则。指数的构成和编制都是由沪深两市证券交易所完成,这样即保证了指数的权威性和一致性,还避免基金经理个人能力问题和基金公司管理问题。

说了这么多,那ETF基金到底有哪些好处呢

一、ETF分散投资,降低投资风险。看好哪个行业或者指数,就买对应指数的ETF基金,即规避了买一只股票暴雷的风险,也避免了看好行业选错个股的风险。看好大盘,那么就买ETF50 、ETF180、ETF300等,看好医药就买医药ETF基金。

二、交易成本低。 通过二级市场买卖ETF基金,只收交易费(大多数人都万2左右了吧。)不收印花税和过户税。有些ETF基金当天可以买卖多次,T+0交易,比方华宝油气这类qdii类跨境指数基金。。

三、高透明性。ETF基金是被动式管理,完全复制指数的成分股作为基金投资组合,基金持股非常透明。大家可以很清楚的知道所持有的ETF基金都买了哪些股票,买了多少。如上面所说,这样就极大的避免了基金经理的能力问题和基金公司的管理问题。

四、可以套利。这个主要是针对ETF基金所跟随的指数包含的成分股停牌,并且在停盘期爆出大的利空/利好,那么可以通过赎回/申购来进行套利交易。

如上面所述,指数基金确实是普通老百姓最好的基金品种

不请自来。指数基金的确是一个很好的投资工具,是不是最好的工具因人而异,没有同意的答案。

股神巴菲特曾经说过,指数基金是普通投资者在金融市场内唯一能够战胜职业经理的投资工具,没有之一。同时巴菲特本人也是这么做的。

2007年的时候,股神巴菲特曾经和一个著名对冲基金 Protege的著名基金经理 Ted Seides,有过百万美元的赌局,巴菲特只是用标普500的指数基金,而这个基金经理选择5个对冲基金,10年之后比较投资收益。最终巴菲特选择了美国先锋500etf这个代表标普500的指数基金。

最终结果这个标普500基金的10年涨幅85%,远远胜过了另外5只对冲基金。所以长期持有指数基金是非常合理,且具有较高收益的理财方式,

指数基金最好选择熊市的末尾,通过不断买入,分摊成本,积累份额,等待市场反弹获利。而目前中国股市即将有一波大的行情,提前布局可以获得不错的收益。

长期持有指数基金,年均复合增长率大约在8%左右,如果是追求高收益的人群,可能就看不上这么点收益,回去追求更激进的投资项目。

综上所述,指数基金的确是一个很好的投资工具,是不是最好的工具因人而异,没有同意的答案。

基金是我们投资的方式之一,而指数基金不过是基金种类中的一种。在投资中永远不存在最好,因为任何投资标的存在都有它的价值和优势,没有任何一种投资标的可以满足所有人的需求。好不好,更应该说这个投资标的适不适合你?

指数基就是以特定指数(例如沪深300指数)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。投资组合的变动趋势与标的指数相一致,可以取得与标的指数大致相同的收益率。

指数基金一直被业界认为是散户间接投资股市最好的方式,风险相对较小,而历史证明指数基金能够跑赢八成以上的个人投资者,也就是说一般的小股民自己炒股不如购买指数基金。相对于股票基金这类主动型基金,指数基金更加稳定,不会主动去追求超越市场的表现,而是去复制指数的走势。但是指数基金不是任何时候都适合入市,如果你认为未来某一阶段,股市会跌,事实上股市也真的跌下去了,那么你觉得你所购买的指数基金会赚钱吗?

指数基金并不是基金中最好的投资工具,如果你对股市没有太多的了解,也没有炒股经验,指数基金算是非常棒的投资方式,如果能够配合定投的模式,会令你的投资事半功倍。

指数基金其实是高风险的投资方式,虽然风险要比股票基金、混合基金这类要小,但你如果是保守型投资者,我相信指数基金对于你来说是非常糟糕的投资。于投资者而言,最好的投资一定是匹配自己风险偏好的方式。保守型投资者可以选择货币基金、稳健型投资者可以选择债券基金、激进型投资者可以选指数基金股票基金。没有任何一种基金能够满足所有投资者的需求,每一种基金都有其优势,能够对应不同的投资者。

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