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市场基金那么多,怎么选择基金产品获得最大的

 人参与  2021-03-14 03:28  分类 : 股票配资  点这评论

  标题:市场基金那么多,怎么选择基金产品获得最大的 本文有4695个文字,大小约为21KB,预计阅读时间12分钟

谢邀。来看看纹姐姐的观点。

截止到2019年3月,市场上的基金已达5000余只,投资者再也不用考虑选股的烦恼了,但是开始有选基金的烦恼了。

基金的数量比股票数量还多,简直是难上加难。

且各种基金层出不穷,一点都没有要停止的样子,有些基金的业绩不佳,那索性再开一只新的罢。

那么投资者怎么能够在日益复杂的市场上获益呢,最简单的就是通过投资组合。

确定固定收益和浮动收益的比例

投资者很喜欢债券或者一些固定收益的产品,毕竟看得见的收益内心安稳,而且债券基金看起来比较稳定,政府也喜欢债券,毕竟需要弥补财政,但是对于投资者来讲却不是一件好事。浮动收益和固定收益的配比影响着未来家庭能积累多少财富。

试想,固定收益的持有人是把钱借给别人,到期收回本金和利息,如此而已。但是股票是伴随着企业的成长,如果在这几年间该企业的盈利润增加,规模扩大,股价可不只是7-8%的增幅。

况且现在人们的年龄越来越大,如果投资者目前60岁,活到80岁,中间还有20年,这20年里没有任何劳动收入,且都是被动的投资收入的话,仅靠微薄的利息是很难维持较好的生活的。按照通胀率为5%的水平,10年内资产会缩水一半,15年资产缩水2/3,想想都可怕。

怎么来查看自己的投资理财比例是否合适呢?

举个例子:前两天帮一个程序员朋友理清自己的财务,手头上总共有47.9万,日常做一些简单的理财:

简单的来看,他的风险配比均衡,但是就收益分类,你会看到另外一个表:

这个表上可以看出:

流动资金安排的最好,10%的在手上以便应对日常所需。低收益的货币基金配比太高,达46%,收益率才有3.8%左右,要知道中国过去年均通胀率是5-6%,也就说他有一半的资金是跑不赢通胀的,相当于越存越少。高收益定期是投的p2p,14%的比例获得9%的收益,尚可,无太大风险。稳定的浮动收益基金是投的债券,也就5%左右比例尚可。权益类的基金和股票就太少了,即使翻倍的收益也很难对总资产有额外的效益。

也就说,你理了财,财也没有理你。

方案就是:减少定期的低收益资金到浮动收益的基金上,并且增配股票。

讲了核心的内容,下面我们来分类讲下便于大家理解和疏通:

债券基金

就像上文所说,你认为买了债券可以安稳入睡,买股票会彻夜难眠。但你忽略了通货膨胀会吃掉你的积蓄。另外就是利率上行的风险,利率上升,债券的价值就会下跌。

股票基金

股票基金和股票类似,都会受到市场短期波动的影响。但是不管投资哪种,都要有长期投资的理念。对于股票型基金来讲,选择一个业绩好的非常重要,这背后是一个能力较佳的基金经理和团队。以及选择的时候你会发现,有价值投资型的基金,有成长型基金,有行业板块基金等。多方面配置,总不会错过意料之外的猛涨。市场的风格总是轮动的,谁都不知道未来哪种风格会突然飙升。

但是你要知道自己买的是什么风格的基金,例如2017年蓝筹的行情收益居高的自然都是重仓那些消费股,而19年初的这一波主要是创业板的行情。看到收益差,大家都会想着换一只基金,其实即使面临短期的跌幅也不要放弃,你一放弃就有可能开始反弹了。即使是基金经理我们也需要关注他的风格是否转变,如果因为市场的风向他就开始换仓,有可能他也不是一个很自律的人。

不管是对于机构还是散户来讲,一些数据表明,如果每次操作都追风赶热门,基本都是每年亏30-40%的,10年亏损能达到99%。而我们投资不过也是为了长期的收益。

行业基金

你会挑选基金的时候会发现有对应的证券行业,交通行业,能源类等等,很多投资者靠着感觉来判断行业趋势。最适合投资行业基金的投资者是比较了解某一种商品或某个行业的,那样你就能够洞悉行业的最新信息。

可转换债券基金

既能享受到股票的成长性,又能享受到债券的收益的稳定性。投资可转债的策略是当可转换债券和公司债券的利差缩小时,买入可转换债券基金;当利差扩大时,卖掉可转换债券。‘

明星基金FOF

对于公募基金来讲不是太明显,对于私募有不少明星基金经理。去年很多证券公司组了一些知名基金的fof,但是如果里面都是股票多头策略,看了上面的分类,你就知道fof组的没有什么意义了。

看完这些,你知道怎么选基金,以及怎么才能获得最大收益了么?

还不懂的,可以多多给纹姐姐留言讨论哦。

基金投资其实是风险和收益的权衡。

要想获得最大的收益,就要先权衡下自己能否承受得了对应的风险。收益大的基金品种和组合都是潜在的风险也很大的。像分级基金的B基金就属于杠杆基金,涨跌幅度都非常大。分级基金理论上一天可能上涨20%以上,也可能一天大跌20%以上!特别是基金下折时,一天就能净值下跌50%以上。下折前一天买入的投资者第二天开盘就发现自己的钱少了一多半!

因此不能只看哪种基金产品收益大来做为选择的目标。还要在考虑收益的同时,想想自己能否承担得起相应的风险。自己买了分级基金这类的高风险基金能不能睡好觉!

人生最重要的是身心健康。要保证在身心健康的前提下去选择收益最大才是正确的。

一般的投资者其实最适合购买的是指数基金,特别是宽基指数基金。就是基金持仓覆盖面各行各业的那种基金。如沪深300相关指数基金、上证50、中证500相关的各类指数基金。这类基金由于覆盖面较广,所以只要指数上涨,它们的基金就会上涨。投资者就可以获取收益。这是一种牛市买入必赚的基金。

而其它的单一行业的基金就不是这样了。比如买某一行业基金,有可能在本轮牛市中这一行业的股票基本没有上涨。那么这种基金就无法在牛市中获得投资收益。

指数基金是最稳妥,风险相对最小的基金。最适合普通投资者投资的基金。它的收益会高于货币基金和债券基金并且高于银行定期存款。长期投资指数基金的年化收益率为10%左右。这已经是投资理财中很高的收益了。

A股市场股票总数量已超4000支,普通人能买到的公募基金总数量更是达到7000支左右,想要在7000支基金中找到收益最好的几支,说实话此难度不亚于大海捞针。

但是想要获得超越大部分基金投资者收益的方法还是有的。

首先我们要排除掉强周期类的基金,比如钢铁煤炭军工类的等等,长期来看这类基金都是长时间在底部运行,唯有疯牛来临才能带动它们一起涨。

其次排除掉从业时间很长,但是历史业绩很差的基金经理所管理的产品。

再排除从业时间较短,历史业绩不确定的基金经理所管理的产品,如此一来至少有超过一半的基金被排除在我们的考虑之外了。

然后就从长期走牛的板块里面寻找我们所需要的基金,A股长牛的板块当然首选消费医药白酒板块,这三个板块的基本,平均两到三年就可以翻倍,不仅A股市场如此,成熟的美国市场消费医药也是长牛板块。

其次再从国家政策面支持的行业寻找,十四五规划已经把科技创新放在也第一位,将来也是政策重点支持的行业,还有新能源,从上海大力扶持特斯拉建厂,就可以看出国家对新能源有多重视。

想要获得较高收益,还是要着眼于长远才好,短期的涨跌不用太过在意,投资就是在不确定中去寻找大概率会发生的事。

每个投资者在做基金的时候都想获得最大的收益,但高收益往往面临着高风险,而且市场轮动很快,有些基金这段时间表现的好,有些基金其它时间表现更好,我们不可能完美的把握每一次机会,不管是刚入门的新手还是已经有多年理财经验的投资者,我都建议大家重视混合基金的重要性,有时候市场轮动到某一热门板块,其对应的指数基金会表现的更好,但这种拉升往往不具备持续性,而混合基金因为仓位较为分散,而且持股大部分都是各板块的优质股票,这种混合基金往往可以跑赢沪深300指数,而且风险相对较低,可以稳健的持续盈利,不会因为市场调整而大幅亏损本金。

我可以以自身的经历来给大家分享混合基金对收益的重要性,从今年7月份市场调整以来,我一直着重布局半导体芯片指数基金,买入卖出位置也比较合理,虽然跌幅确实很大,但是也没亏损多少,只不过这段时间指数是震荡向上的,很多混合基金也都涨幅不错,但是半导体芯片指数确实表现太差,不仅没有赚钱,还要持续忍耐震荡,从盈利和煎熬两个角度来说,都很不划算,即使我也很看好后市半导体行情,但是不知道是什么时候,而自己布局的混合基金涨幅却一直不错,对于投资者来说基金理财第一要素是盈利,第二要素是赚钱要赚的安心,混合基金不会因为短期市场的调整净值大幅缩水,从这两点来看,普通投资者还是选择混合基金较好。

混合基金需要的操作很少,选好买入之后,也不用太过担心市场的回调,虽然短期收益可能差点,但是贵在持续性很强,抵抗市场调整的风险能力也较好,我们在选择混合基金时一定要注意其持仓股票,尽量选择布局个股必要太集中某一个板块的混合基金,这样可以通过增加持仓的广度降低某一个股或是板块的爆雷,同样也需要注意观察混合基金的以往走势,尽量选择那种回调幅度较小,上涨趋势平缓的基金,这种混合基金的成长属性较强,而且不会因为指数的调整大跌超出我们的预期,不仅能够在市场向好的时候稳定的盈利,也能在市场大跌的时候规避严重亏损的风险,让自己的投资更加舒心。

如果确实混合基金选不好的话,也可以考虑板块的均衡配置,就是当前市场主要板块科技,医疗,白酒消费,新能源和证券等板块均衡配置,选择各个板块对应的指数基金,然后把总仓位平均分成数份,建立一个投资组合,这样既可以把握市场主流板块的上升趋势,也能与一些板块持续调整做对冲,选择均衡配置和混合基金虽然方式不同,但两者的目的一致,都是为了稳定的盈利,降低市场调整时亏损的风险,想要做好均衡配置,除了选好各个板块之外,还需要对比选出各板块对应的最优质基金,然后把自己平均分配投资下去,长期下来收获也会不错。

不管是选择混合基金还是选择难度更大的板块均衡配置,我们的目的都是为了盈利,投资不能太过看重高收益,因为高收益的背后都隐藏着不可预知的风险,作为新手或是资产规模较大的投资者,我们肯定需要做好收益和风险的相对平衡,所以混合基金和均衡配置对我们就显得尤其重要,最后,希望大家投资路上都顺顺利利。

现在市场上的基金产品数量几乎已经超过A股上市企业的数量,而且常规产品单从产品结构上看,同质化非常严重,一般投资者能从海量的基金中选中业绩好的产品非常难。要么是关注明星基金经理,要么是信任头部基金公司,但主动管理产品,产品投资策略定位不清晰,一旦换帅,产品的策略风格也会发生较大漂移;另外,即便风格稳定,一个主动管理产品的基金经理在复杂的市场中也不会永远立于不败之地。你看到的往往是去年业绩第一梯队的产品今年有可能排名垫底,这是因为成也萧何、败也萧何,激进的风格既能让你在牛市中独占鳌头,也能让你在熊市中一败涂地。在玲琅满目的基金产品中选优,在国外的方式是通过投顾,或FOF、MOM基金,但在国内,投顾还属于新兴事物,没有发展成体系,像蛋卷、东方财富等这样的三方投顾鼓励民间高手通过实盘业绩和自发的组合账户运作吸引投资者正在试水。

作为一个基金从业者,我本身大部分资产也配置在基金里,因为平时工作忙,我不会有很多时间去精选基金,我的投资方式是权益资产作为组合收益增强投资品,选被动指数和ETF产品,固收资产作为资产安全垫和流动性管理工具。对于权益类资产,我只看行业和热点主题指数基金和ETF,牛市券商、地产ETF或指数,熊市消费类ETF做防御。另外热点主题抓风口,比如现在很火的5G、科技类、AI、新能源车ETF等。债券基金基本业绩不会差很多,不需要精选个基,看准业绩头部基金公司就可以,如易方达、华夏基金,牛市下选二级债基,熊市选纯债基金,中长期持有大概率在保本的基础上会有一个稳定的收益。货币基金也会配一些,主要为了T+0用钱应急。这其中最重要的智慧是如何在你的基金资产组合中做大类配置,其实精选个基不重要,关键是赌对了赚钱的资产。这个就不是每个人都能做好的了。

其实买基金不可能以收益最大化为好,应该是合理的买入55%的优秀的混合基,加上优秀的消费类15%。优秀的医疗类15%.外加15%优秀的成长类基金(包含科技类)。最后你的组合可以以每年跑赢300指数大概率10个点以上。我的实际交易结果好棒!

如何选择基金能够获取较大的收益,可以从以下两个方面来看。

基金

看基金经理

基金本质上来讲是一种委托投资行为,也就是相当于你把你的投资款交给了基金公司的基金经理来操作,基金公司手续一定手续费的过程。

那么,从这个角度来讲,选择基金其实就是选择基金经理,因为基金都是基金经理代为操作的,所以基金经理是否优秀代表了你的投资是否可以取得不错的收益,我们通常判断一个基金经理是否优秀可以参考以下几个条件:从业时间是否够长,过往五年以上的业绩是否优秀,投资组合是否科学等。

这里可以给大家一些优秀的基金经理作为参考,感兴趣的朋友可以保留下:

富国天惠成长混合A:朱少醒,年化收益率21.85%

睿远成长价值混合A:傅鹏博,年化收益率24.01%

兴全合润分级混合:谢治宇,年化收益率28.61%

中欧医疗健康混合A: 葛兰,年化收益率29%

........................

还有很多优秀的基金经理,感兴趣的朋友可以关注我,以后会陆续给大家总结这些基金经理的特点。

看基金规模

通常来讲,规模较大的基金的业绩优于规模较小的基金的业绩,尤其是基金规模在一亿元以下的基金,大家尽量不要去碰,避免基金由于损失被清盘的风险。

基金分不同的风险等级,理论上高风险高收益,可以根据自己的风险偏好选择基金,一般股权类基金风险高一点,选择基金主题和基金经理很重要,也要看大势阶段。

基金在当前共有八千来只,目前基金又分为货币型基金,债券型基金,指数型基金,混合型基金,股票型基金,基金的收益是伴随着风险越高收益率越高,如果想要在基金投资获得最大收益就得选择股票型基金,股票型基金指的就是基金经理拿我们投资者的钱去投资一篮子股票,属于被动型管理基金。

如何选择股票型基金让投资收益最大化?

1选择基金经理

基金经理的选择是极为关键的,选择基金经理首先要选择排名靠前的基金经理,最好是排名前100名的。

其次基金经理从业年限最少得穿越一次牛熊经历,也就是说最少是2015年开始管理基金的。

第三收益率越高越好,最好是看近三年的收益率。

第四基金规模在10亿起,不要选择小于10亿规模的基金,小盘子的基金清盘的风险比较大。

第五回撤率越低越好,有的基金经理投资风格比较独特不断调仓,最后为券商创造手续费了。

2选择好一只买入基金后坚定持有,千万不要为一时的涨跌而乱了心态,也不要杀跌。

3制定止盈目标,基金涨跌都是很正常的,千万不要对自己持有的基金抱有翻倍或一夜暴富的心态,若这样你将很难在基金投资中获得收益的,最好给自己设定目标,收益率到了20%或者30%就可以止盈落袋为安。

以上是个人基金投资经验分享,喜欢的朋友就点个赞再走呗。

要挑选到收益率不错的基金需要学会运用方法进行挑选。

可以参考以下方法:

1.登录巨潮网

2.搜索货币基金

3.选择排行前29名的货币基金公司

4.然后点击收益率,选择近3年的,按年化收益率从高到底的顺序排,选择排行前十的就行。

5.然后选择收益越高的越好,规模越大的越好,费用越低的越好,基金经理更换的频率越少越好,成立年限越久越好

首先推荐你采用基金定投的策略,并且通过建立自己的方法论来逐步把握和选择最好的基金。

定投的主要原因是你并不清楚现在入手到底是股票的高点还是低点。那么通过定投的方式来解决你的判断能力的问题。定投以后你就不需要自己来判断高还是低。整个筹码的投入过程会放长到整个定投周期中去。

但是定投基金是不是一定赚钱呢?这个未必。我个人从2015年做定投基金开始,逐步摸索了一些自己的思路,从最多亏损30%到现在盈利30%也经历了一些过程。现在把我的经验和大家分享一下;

1,刚开始定投的时候不要投入过大的金额。先从每次100来时定投,可以按照每周定投一次,来逐步摸索;

2,可以多选择几个基金自己看看,最好是不同的题材和不同方向的。

每个基金都有自己投资的方向,你可以看看他投资的是不是最近的热点。

有的投资的是不是长期的方向。这个需要你自己积累的一些判断。

3,并不是所有基金都是好基金,需要自己判断和摸索一些。

经过3年的时间,我有的基金给我赚了40%,但有的基金一直表现不好,亏了20%甚至更多。

这个时候需要我们选择,把表现不好的基金卖掉或者停止定投,去购买一些其他的好的基金。

可以 参考一下我购买的基金 ,以下是其中一部分的截图

看看这个大摩多因子 我在上面亏了3500。

你看看他的走势,比沪深300都 差了38% 。买到这种基金是不可能赚钱的。经过一段时间的判断以后,先是暂停定投,然后在一定时间选择清仓。

4,现在表现好的基金不一定是好的购买时机。

比如下面的这只基金

当时看到 X宝 推荐这只基金的时候,正是他表现特别好的时候。

我开始定投的时候可以说是当时的最高点,有相当长一段时间我都是亏钱的。

不过,随着其最近逐步表现变好,虽然没有回到当时的价格。而我已经在这只基金上赚了30%了。

5,定投基金要守强,卖弱。

越强的基金,说明基金团队能力越强,在各种市场环境下都可以获得更好的收益。而表现差的基金,就不要买或者坚决清仓。

6,基金要注意选择基金经理。

基金经理是基金的操盘手,只有好的操盘手才能给你持续带来收益。有时候基金换基金经理了,那你就要注意了。也许后面基金收益的能力会有变化。

7,定期看一看推荐的基金,放入自选池。

在自选池里面没过1-2个月放入一些推荐的基金,观察是不是后续的有良好的表现。

逐步把一些以前买的不好的基金淘汰掉,换入新的基金进来。

总结,定投基金其实真的是一个不错的选择。但是并不是无脑选择。

他也需要你去做一定的研究和了解,逐步熟悉和掌握自己的风格才会有收获。

但是比起自己做股票来说 需要花费的精力要少得多了。

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