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定期定额投资是什幺?股票、基金、ETF报酬率1

 人参与  2021-04-11 13:00  分类 : 配资公司  点这评论

  标题:定期定额投资是什幺?股票、基金、ETF报酬率1 本文有725个文字,大小约为4KB,预计阅读时间2分钟

定期定额投资,是最常被用在基金ETF操作上的一种方法,当然它因为方法和概念很简单,也常常被用在股票或其他的投资操作上。

定期定额的英文叫做 dollar cost averaging,就是买在平均成本的意思。

与它相对的就是单笔投资(若是买基金就称为单笔申购),英文是lump sum investment,是一整笔购买的意思。

上一篇文章怎幺买ETF,以及如何从开户到下单。其中要提高报酬确定性除了时间拉长以外,透过定期定额也是一个方法,以下这篇文章市场先生会整理几项定期定额投资的重点与分析:

1. 什幺是定期定额投资?

2. 定期定额投资最大的特色:买在平均成本

3. 定期定额投资的4个优点和5个缺点

4. 哪些标的适合定期定额投资?

5. 如何做定期定额投资?

6. 定期定额投资何时应该要赎回?

定期定额是什幺??跟单笔投资差在哪?

相对于单笔投资,定期定额投资的意思就是每隔固定一段时间,买进一笔固定的金额的投资策略。

每期固定扣款,不管市场涨跌,运用长期平均法降低成本;换句话说, 定期定额就每月自存款帐户中拨出一个固定金额的理财方式。

例如:每月固定买3000元的基金、每季固定买5000元的定存股,都算是定期定额。

定期定额-高点-平均成本

定期定额解决担心「买在高点」的问题

如果你在08年金融海啸之前进场,2007/08~2017/08这段时间投资台湾50ETF(0050),分别用单笔投资与定期定额报酬率如下表:

可以发现:就算是在金融海啸的最高点进场,单笔投资10年后年化报酬率有6%,而定期定额年化报酬率有10.1%!定期定额绩效更好的原因,就是因为它除了买在高点,在低点也有进场。

投资0050总报酬率年化报酬率单笔投资78.7%6.0%定期定额72.1%10.1%

>>  0050定期定额绩效统计EXCEL档案免费下载

当然,10.1%年化报酬率是历史绩效统计数据,不代表未来状况,但从这个统计你可以发现,即使是买在2008金融海啸前最贵的地方,定期定额仍可以有不错的报酬率。

若你已开始投入定期定额投资,也能下载市场先生製作的「複利计算表」来做定期定额绩效统计。

0050定期定额绩效

定期定额投资最大的特色:买在平均成本

定期定额投资可以帮你买在「平均成本」,这方法并不会帮你买便宜,但也不会买贵。它可以让进场点对你绩效的影响变小。

反之如果你选择单笔投资,判断高低点就很重要,判断能力对结果的好坏变化也可能很大。

在投资时,我们除了要判断投资标的物的好坏,也还要判断进场点是否合适。而选择定期定额时你只需要找到一个好标的就行了,虽然它不会帮你获利最大化,但可以帮你用最省力的方式赚到合理的报酬。

定期定额投资的4个 优点 和5个 缺点 

简单整理定期定额的几项优缺点如下:

定期定额的优缺点优点缺点省时间无法赚更多符合一般人资金运用若标的持续下跌还是会亏钱

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以上便是定期定额投资是什幺?股票、基金、ETF报酬率1的介绍希望可以帮助到大家,更多的炒股资讯,请关注我们的更新。

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