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晨星评等意思是什幺,星星数越高越好吗?

 人参与  2021-04-01 18:50  分类 : 配资公司  点这评论

  标题:晨星评等意思是什幺,星星数越高越好吗? 本文有1472个文字,大小约为7KB,预计阅读时间4分钟

晨星(MorningStar) 的风险评级(简称为 晨星评级),是对公开交易的共同基金、股票指数型基金(ETF)的评级分类,目的是提供简化筛选基金的工具,帮助投资人快速了解并评估一档基金。如何判断基金品质?星级评等越高越好吗?这篇文章市场先生介绍晨星(MorningStar)风险评级,共分为以下几个部分:

    晨星(MorningStar)如何判断基金品质?使用晨星评级评估基金 该注意什幺?台湾热门基金 星级评等、历史表现晨星(MorningStar)基金评级如何查询?

晨星(MorningStar)评等 的意思是什幺?如何用 晨星评等 判断基金品质?

晨星公司(Morningstar, Inc.) 是一间投资研究公司,自1984年创立,并于1985年推出晨星基金风险评级系统,如今已成为基金评级的权威机构,许多基金分析师、顾问和个人投资者,都会参考晨星的基金星级排名作投资参考指标,在台湾,我们看到的许多基金月报上也都有机会看到晨星的1到5颗星的评级。

简单来说,晨星是一个依星号评级、研究评级等指标来帮所有基金打分数的机构。

晨星基金星号评级 评分方式

晨星的星号评级,会将基金排名分为1~5颗星。

这些排名根据该基金的报酬、风险、费用,与同类基金的表现相比得出,每档基金分别有3年、5年、10年的风险评级,并合併为总体评级。晨星评级的基金,至少要有36个月总报酬率才会有基金评级,评级是以基金领域内其他基金表现的结果计算出,同组基金中:

    得分最高的10%会评为5星,之后的22.5%评为4星,接下来的35%评为3星,再接下来的22.5%评为2星,剩余的10%评为1星。

晨星的评级机制是以基金过往表现,用客观方式分析,按调整风险后收益(MRAR)作表现排名,评级结果主要是找出值得再进一步研究的基金,并非买卖的建议

晨星基金研究评级 代表意义

晨星的基金研究评级中,针对基金5大要素来评分,

管理团队(People)投资程序(Process)基金公司(Parent)基金表现(Performance)基金费用(Price)

评分结果会包含3个正面评级、1个中性评级、1个负面评级,而正面评级会再细分成金、银、铜这3个级别:

晨星研究评级意义是什幺?

金(Gold)基金5大要素都取得晨星基金研究员的最高评价,是同类型基金中最突出的。银(Silver)基金5大要素虽然没有每个项目取得最高评价,但仍优于同类型基金的表现。铜(Bronze)基金5大要素不是每项都好,但晨星基金研究员对基金的评价仍偏向正面。中性(Neutral)晨星基金研究员认为,基金不会有相当突出的表现,但也不会大幅落后同类型基金。负面(Negative)晨星基金研究员认为,与其他同类型基金相比,这支基金非投资人优先考虑的选择。

资料整理:Mr.Market 市场先生

使用晨星评级评估投资基金 该注意什幺?

晨星评级最主要的目的,是让投资人在同组基金中,较容易找出较优秀的基金经理人、管理团队,

要注意的是,评级不是用来预测基金未来的绩效,而是用客观衡量同组基金过往的表现。虽然星星越多越好,但不能当成买卖基金的依据,因为目前5颗星基金的绩效,不代表以后绩效一定能维持这幺好,评估时还要考量其他条件。

1. 星星数不代表买进讯号:

晨星的星级评等,主要是用基金过去的表现来评量,但事实上过去绩效和未来绩效不会划上等号,一直都能维持长期表现优异的基金是少数,所以1颗星的基金也有可能值得投资。

2. 基金绩效好坏与经理人有很大关係:

基金的绩效好坏,与基金经理人的操作风格有很大关係,如果评分后经理人刚好离职换人,那这档基金的星级评等参考价值也降低了,参考资料前务必要留意基金近期是否有更换经理人。

3. 星级评等的时间:

每档基金分别对过去3年、5年、10年的表现来评分,但如果基金未满10年,第5年绩效良好,但却在第6年、第7年绩效表现变差,就不会在评等时表现出来,这也是投资人要考虑的部分。

台湾热门基金 晨星星级评等、历史表现

以下举一些例子让你了解评级的呈现。(本文範例为教学举例使用,无任何投资推荐之意,投资前务必自行研究判断。)

3档台湾基金为例(2020/05资料)

3档台湾热门基金 晨星评级範例(2020/05)基金名称基金组别晨星评等安联收益成长基金-AT累积类股(美元)美元平衡型股债混合4星贝莱德世界矿业基金A2产业股票 – 天然资源3星联博-全球高收益债券基金A2股全球高收益债券2星资料整理:Mr.Market市场先生

你可以在基金月报或是晨星网站上找到它们的星星评级。

安联收益成长基金-晨星基金评为四星

晨星(MorningStar)基金评级如何查询?

查国外基金》晨星(MorningStar)连结

查台湾基金》晨星(MorningStar)连结

晨星(MorningStar)基金评级 快速重点整理
    晨星(MorningStar)的风险评级,目的是提供简化筛选基金的工具,帮助投资人快速了解并评估一档基金。评级不是用来预测基金未来的绩效,而是用客观衡量同组基金过往的表现。虽然星星越多越好,但不能当成买卖基金的依据。

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编辑:Joy 主编:市场先生

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