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基金申购赎回时间要多久?解析基金申购赎回日

 人参与  2021-04-01 15:50  分类 : 配资公司  点这评论

  标题:基金申购赎回时间要多久?解析基金申购赎回日 本文有1794个文字,大小约为8KB,预计阅读时间5分钟

一张表看懂基金申购赎回净值时间

买基金投资时,申购赎回是以哪个时间点的净值来计算呢?

基金一天只有一个净值数字,在下单的时候,你买到的到底是今天的净值,还是明天的净值?赎回的时候,赎回的款项多久后钱能入帐?

其实,不同的申购平台、申购方式、不同的基金类型,在计算净值时间、赎回时间的规则也不同。

有些人会透过基金平台申购(费用最低),例如国内的平台:鉅亨买基金、基富通有些人则是会透过银行申购,常见的国泰世华、中国信託、第一、玉山等等银行,另外基金也分成台湾境内基金、境外资金,申购方式也分为单笔申购、定期定额,或各种申购方案。

这篇文章市场先生以列表方式,整理境内境外基金申购赎回的相关时间,包括净值计算时间、赎回入帐时间:

    基金申购赎回日对净值的影响基金申购赎回时间怎幺计算?基金平台申购/赎回时间表银行与投信 申购/赎回时间表

基金申购赎回日对净值的影响

许多人会投资境内基金、境外基金,但基金投资的买点卖点都要注意,因为会影响到基金净值,如果还不清楚什幺是净值,可先阅读:基金净值是什幺?怎幺计算出来的?

一般来说申购及赎回净值会依各基金公开说明书规定,但大概的时间点如下:

 基金申购赎回,计算净值的时间:

各家规则不同,大致如下:

    申购国内基金、境外基金:依交易生效日当日的净值计算。赎回国内基金:通常依赎回交易生效日的次一营业日净值计算。赎回境外基金:通常依赎回交易生效日当日的净值计算,但有些基金会依赎回交易生效日次一营业日的净值计算。

这里有个重点是,各投信基金计算净值的时间(投信称为”切盘”时间),并非以台湾时间做计算,大多是美国时间计算。大多数基金计算「当日净值」的时间点,大多是美股当天开盘30分钟或者美股当天收盘后,大约是在台湾时间PM9:30-隔日AM5:00间。而该净值则会再隔天陆续于各大网站更新。

换句话说,我们当天下单时,看到的净值,必定是「昨天」的净值,下单当下,我们是无法知道当日届时成交净值的。

基金申购赎回时间要多久?

基金赎回时,基金公司、基金种类、投资地区、投资方法,在交易时间和入帐的速度上都有不同,主要差异如下:

基金公司:在全球有较多清算据点的基金公司,入帐速度比较快。基金种类:债券型基金入帐速度大部分会比股票型快,而组合型基金入帐的速度较慢。投资地区:通常欧洲基金赎回的时间,会比其他地区长。印度基金也因为外汇管制严重,汇出时间最长可能会达3週以上。投资方法:单笔申购和定期定额通常也会略有差异,而每月的自动扣款若要取消通常也要提早几天提出申请。

基金赎回都会有时间上的落差,申请赎回时预估的赎回金额,会受到净值计算日、汇率的关係影响。

基金平台申购/赎回时间表

底下以鉅亨买基金为例,参考如下:

基金平台申购时间/赎回时间 净值计算时间表申购/赎回说明交易时间●单笔申购含转换(同系列):截止时间为营业日下午13:00前●定期定额含转申购(不同系列)、买回:截止时间为营业日下午14:00止,逾时下单视为次一营业日交易,以次一营业日净值计算。净值计算基金平台赎回基金的净值,和申购时是一样的。赎回入帐时间境内基金3~7个工作天,境外则需7~10工作天。买回款会汇回开户时指定的本人帐户。来源:鉅亨买基金 资料整理:Mr.Market市场先生

举个例子:

当天如果在13:00前下单,会根据「当日净值」做计算,也就是台湾时间「明天」查到的净值就是你的成交净值。当天如果在13:00后下单,会根据「隔日净值」做计算,也就是台湾时间「后天」查到的净值就是你的成交净值。

再提醒一次,你当下在网站上查到的净值,一般来说都是昨天的净值。

而你下单的当下,并不知道当天或隔天会成交在那里,不过大多数基金单日波动都很小,因此如果不是在大涨大跌的时候进出,结果跟预期通常就不会差太多。

国内银行与投信 申购/赎回时间表

各家投信或银行状况不一定一样,以下资料仅做为参考,有需要可洽询自己常用的的银行或投信。

境内基金(含ETF)申购时间/赎回时间 净值计算表:

境内基金(含ETF)申购时间/赎回时间 净值计算表申购/赎回说明交易时间交易时间:週一~週五上午09:00~15:30货币市场基金申购交易时间:週一~週五上午09:00~10:30申购净值计算●交易时间内:办理当日(境内ETF为次一营业日)●非交易时间:次一交易日(境内ETF为次二营业日)赎回净值计算●交易时间内:次一营业日●非交易时间:次二营业日赎回入帐时间约在投资生效日后的1~5个工作天内入帐(不含假日)●债券型基金1~2个工作天●股票型/平衡型基金3~5个工作天●组合型基金4~5个工作天表格仅供参考,基金申购买入、赎回卖出的实际净值计算日,依各基金公司之规定为准。资料整理:Mr.Market市场先生

境外基金(含ETF)申购时间/赎回时间 净值计算表:

境外基金(含ETF)申购时间/赎回时间 净值计算表申购/赎回说明交易时间交易时间:週一~週五上午09:00~15:30申购净值计算●交易时间内:境外ETF(美国市场)为办理当日、境外ETF(香港市场)为次一营业日●非交易时间:香港ETF为次二交易日、境外基金与美国ETF为次一营业日赎回净值计算●交易时间内:境外ETF(美国市场)为办理当日、境外ETF(香港市场)为次一营业日●非交易时间:香港ETF为次二交易日、境外基金与美国ETF为次一营业日赎回入帐时间约在投资生效日后的5~10个工作天内入帐(不含假日):●债券型基金5~7个工作天●股票型基金5~7个工作天●组合型基金7~10个工作天表格仅供参考,基金申购买入、赎回卖出的实际净值计算日,依各基金公司之规定为准。资料整理:Mr.Market市场先生

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编辑:Joy 主编:市场先生

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以上便是基金申购赎回时间要多久?解析基金申购赎回日的介绍希望可以帮助到大家,更多的炒股资讯,请关注我们的更新。

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